培养专业人才助
力绿色金融风 控

证券时报记者 张艳芬 李颖超

在绿色金融业(yè)务爆发式增长下(xià)，不应(yīng)忽(hū)视的(de)一个行业规律是，信贷风险具有滞后性。作为一(yī)项新(xīn)兴的业务，发展绿色金融所需的专业人才也需要
大(dà)力引进(jìn)与培养，从而有效(xiào)识别(bié)与把控绿色金(jīn)融的潜在风险。

绿色金融业(yè)务的拓展，既需要贷前对绿色项目和企业充分识别和评(píng)估风险；也需要做好贷后管理，加强资金流(liú)向的(de)监管，防止绿色低(dī)成本资金(jīn)挪作(zuò)他用。

绿(lǜ)色金融(róng)属于交(jiāo)叉型行业，对绿色人才(cái)呈现环保技术、法规和金融知
识等(děng)复合型要求。随着“双 碳”目标的实施，金融机构发力绿色金融(róng)业务，对(duì)绿(lǜ)色(sè)人才需求巨大。从多(duō)家银行以及一些银行
理财子公司发布的2024年(nián)校园招聘(pìn)信息(xī)可以发现(xiàn)，新招并培养和储备这方(fāng)面的人才成为一 大热门。

在绿色人才储备方面，当前多数(shù)银行(xíng)并未有更多的披露，只有(yǒu)兴业银行在(zài)年报中有较为完整的披露。2023年，该行有序推进绿色金(jīn)融“万人计划”，巩固提升(shēng)绿色金融专业(yè)能力，截至2023年年末，该行的公司绿色金融人才151人，较上年(nián)年末几乎增(zēng)长了两倍(bèi)。

中信银行(xíng)在2023年年(nián)报的(de)绿色金融板块提到要持续强(qiáng)化人才队伍建设，“以学促干”提升专业能力。在内控管理方(fāng)面，该行表示，加强(qiáng)对高碳资产的风险识别、评估和管理；制定储能、风电、光伏等重点行业(yè)营销(xiāo)指引，针对(duì)性制定(dìng)金融解决(jué)方案和营(yíng)销(xiāo)策略；修(xiū)订绿(lǜ)色融资统计制度(dù)，进一步(bù)加强绿(lǜ)色融资统计管理，确保绿色
融资统计数据准确、真实、完整。

绿(lǜ)色专业人才队伍
的加强才能推出更契合(hé)市(shì)场的绿色金融产品(pǐn)和服(fú)务。正(zhèng)如一位外资行高(gāo)管所言，得益(yì)于绿色融资(zī)成本的优惠，企业方面已经越来(lái)越看重ESG（环境、社会和公司治理）等维度的评价，也需要更(gèng)多的相关(guān)专(zhuān)业绿色(sè)人(rén)才加入(rù)银行队伍。

“无论(lùn)是股权市场还是债券市(shì)场(chǎng)，投资
人对绿色资产(chǎn)的需求越来越(yuè)大，从而降低了相关
融资(zī)成本，这(zhè)带来的成本优势也吸引了越来越多客户选择绿色融资工具。”上述外资银行高管表示。

除了大型企业践行绿色(sè)发展使(shǐ)命，面对中小(xiǎo)企业的(de)绿色金融服(fú)务(wù)也在丰富。“中小 企业普遍存在碳排(pái)放核算难，碳减排不知(zhī)该从何入手等问题，即便是节能减排(pái)行业的企业，往往也缺少一
些必(bì)要的(de)金融支(zhī)持。”上海银(yín)行行长朱健在此前碳博会期间(jiān)曾表示，今后该(gāi)行将继续针对相关领域的薄弱环节，有针对性地推出创新产品。

此外，借(jiè)助科技(jì)能力，推 进科技赋能，亦是提高风控的(de)手段。2023年年报显示，工(gōng)商(shāng)银行为提升ESG风险系统化(huà)管
控(kòng)，运用(yòng)大数据技术在信(xìn)贷全流(liú)程进行风险自动化识别及智能化管控，支持在流程中实时(shí)获取企业ESG信(xìn)息并自动进行系(xì)统风(fēng)险提示。工商银行还推进生物(wù)多样性金融前瞻研究与风险管理，创新实施生态保护红线风控地图系统，针(zhēn)对贷款项目选址增加生态(tài)保(bǎo)护红线判定功能(néng)并逐步纳(nà)入信贷业务全流程(chéng)管理。

光大银行年报也显示，该行加强ESG风险管(guǎn)理强化绿色信贷分类管(guǎn)理，搭建绿(lǜ)色融资标识自动化辅(fǔ)助识别和环境(jìng)效(xiào)益(yì)测算工具，上线客户系统、信贷系统和移(yí)动端，提升绿色信
贷分类的准确性、全面(miàn)性、便捷性。

证券时报记者 张艳芬 李颖超

在(zài)绿色金融业务爆发式增长下，不应忽视的一个行(xíng)业规律是，信贷风险具有滞后性。作为一项新兴的业务，发展绿色(sè)金融所需的专(zhuān)业人才也需要(yào)大力引(yǐn)进与培养，从而有效识(shí)别与把控绿色金融的潜在风险。

绿色金融业务的拓展，既需(xū)要贷前对绿色项目和(hé)企业充分识别和评估风险；也(yě)需(xū)要(yào)做好贷后管理，加强资金流向的监管，防止绿色低成本资金(jīn)挪作(zuò)他用。

绿色金融属于交叉(chā)型行业，对绿色人才呈现环保技术、法(fǎ)规和金融知
识等(děng)复合型要求。随着“双 碳(tàn)”目标的实施，金融机构发力绿色金融业务，对绿(lǜ)色(sè)人才需求巨大。从多家银行以及(jí)一(yī)些银行理财子(zi)公司发(fā)布的2024年校园招聘信息可以发现，新招并培养和(hé)储备(bèi)这方(fāng)面的人才成(chéng)为一大热门。

在(zài)绿色人才(cái)储备方面，当前多数银行并未有(yǒu)更多的披露，只有兴业银行在年报中有较为完整的(de)披
露。2023年，该行(xíng)有序推进绿色金融“万人计划”，巩固(gù)提升绿色金(jīn)融专(zhuā生活的需要作文n)业(yè)能力，截至2023年年末，该行的公司绿色金融人才151人，较上年年末(mò)几乎增长了两倍。

中(zhōng)信银行在2023年年报的(de)绿色金融(róng)板块提到(dào)要持续强化人才队伍建设，“以学促干”提 升专业(yè)能力。在内控管理方面，生活的需要作文该行表示，加(jiā)强对(duì)高碳资产的(de)风险识别、评估和管理；制定储能、风电、光(guāng)伏等重(zhòng)点(diǎn)行(xíng)业营销(xiāo)指引(yǐn)，针对性制定金融解决(jué)方案和营销策 略；修订绿色融(róng)资统计制度(dù)，进生活的需要作文(jìn)一步加强绿色融资统计管理，确保绿色融资统计(jì)数据准确、真实、完整。

绿色专(zhuān)业人才队伍的加强才(cái)能推出更契合市场的(de)绿色金融产品和服务。正如(rú)一位(wèi)外(wài)资行高管所言，得益于绿色融资成本的优惠，企业方面已经越来越看重ESG（环境、社会和公司治理）等维度的评价(jià)，也需要更多的相关(guān)专(zhuān)业绿色人才加入(rù)银行队伍。

“无论是(shì)股权市场还是(shì)债(zhài)券市场，投资人对绿色资产(chǎn)的(de)需求越来越大，从而降低了相关融资成本，这带来的成(chéng)本优势也吸引了越(yuè)来越多客户选择绿(lǜ)色融资工具。”上述外资(zī)银行高管表示。

除了大型企业践行绿色发展使命，面对中(zhōng)小(xiǎo)企业的绿色金融服务也在(zài)丰富。“中小企业普遍存在(zài)碳排放核算难，碳减排不知该从何入
手等问题，即便是节(jié)能减排行业的企业 ，往往也缺少一些必要(yào)的金融支持(chí)。”上(shàng)海银(yín)行行长朱健(jiàn)在此前碳博会期间曾表示，今后(hòu)该行将(jiāng)继续(xù)针
对相(xiāng)关领域的薄弱(ruò)环节，有针(zhēn)对性地推出
创新产品。

此外，借助科技(jì)能(néng)力，推进科技赋能，亦是提高风控的手(shǒu)段。2023年年报显示，工商银行为提升ESG风险系统化(huà)管控(kòng)，运(yùn)用大数据技术在信贷全流程(chéng)进行风险自动化识(shí)别(bié)及智能(néng)化管控，支持在流程中实时获(huò)取企业ESG信息并自动进行系统风险提示。工商银行还推(tuī)进生物多样性金融前瞻研(yán)究(jiū)与风险管理，创新实(shí)施生态保护红线
风控地图系(xì)统，针(zhēn)对(duì)贷款项目(mù)选址(zhǐ)增加生态保护红线判(pàn)定功能并逐步纳(nà)入信贷(dài)业务全流程管理(lǐ)。

光大银行年(nián)报(bào)也显示 ，该行加强ESG风险管理强化绿(lǜ)色信贷分(fēn)类管(guǎn)理，搭建绿色融资标识自动化(huà)辅助识(shí)别和环(huán)境效益测算工具，上线客户(hù)系统(tǒng)、信
贷系统和(hé)移动(dòng)端，提升
绿色信贷分类的准确性(xìng)、全面性、便捷性。

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