预期收益率计算公式？是期(qī)望(wàng)收益率=(期末价(jià)格-期初价格+现(xiàn)金股(gǔ)息)/期初(chū)价格(gé)的。关于预(yù)期收益率计算公式(shì)以及股票预期收益率计算公式，投(tóu)资组合的预期收益率计算公式，证券(quàn)组合预期收益率计算公式，债券预期收益率计算公式，投资预(yù)期(qī)收益率(lǜ)计算公(gōng)式等问题，小编将为你整理以下的知识答案(àn)：

预(yù)期收(shōu)益率是什么

　　预期收益率也(yě)称(chēng)为(wèi)期望收益率(lǜ)的。

　　是指在不确定的条件(jiàn)下，预测的某资(zī)产(chǎn)未来(lái)可(kě)实现的收(shōu)益率(lǜ)。对(duì)于无风险(xiǎn)收益率，一般是以(yǐ)政府短期债券的年(nián)利率(lǜ)为基(jī)础(chǔ)的。

　　在衡量市场风险和收益(yì)模型中(zhōng)，使用最(zuì)久，也(yě)是(shì)大多数公司采用的是资本资产(chǎn)定价模型(CAPM)，其(qí)假(jiǎ)设是尽管分散(sàn)投资对(duì)降(jiàng)低公司的特有风险(xiǎn)有(yǒu)好处，但大(dà)部分投资(zī)者仍然将他们的资产集中在有限的几项资(zī)产上。

预期收益率计算公式(shì)

　　是期望收益率=(期(qī)末价格-期初价格+现(xiàn)金(jīn)股息(xī))/期初价(jià)格的(de)。

期望(wàng)收(shōu)益率的计算公式

　　期(qī)望收益(yì)率=(期末价格-期初价格+现金(jīn)股(gǔ)息(xī))/期初(chū)价格

　　在(zài)衡量(liàng)市场风险和收益模型中(zhōng)，使用最(zuì)久，也是(shì)至今大多数公司采用的是资本资产定价模型(xíng)(CAPM)，其(qí)假设是尽管分散投资对降低公司的特有风险有好处，但大部分投资者仍然将他们的资产集(jí)中在有限的几项资产上。

　　比较流行的(de)还有后来(lái)兴起的套利定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假(jiǎ)设(shè)是(shì)投(tóu)资(zī)者会利用套(tào)利的机会(huì)获利，既如果两(liǎng)个投资组合面临同样的(de)风险但提供不同的预期收益率(lǜ)，投资者会选择拥(yōng)有较高预期收(shōu)益(yì)率(lǜ)的投资(zī)组合，并不(bù)会调整(zhěng)收益至均(jūn)衡(héng)。

　　我们主要以资本资产(chǎn)定价(jià)模型为基础，结合(hé)套利定价模型来计(jì)算。

　　首先一个概念是β值。

　　它表(biǎo)明—项投(tóu)资的风险程度:

　　瓷产的β值=资(zī)产i与市场投(tóu)资组(zǔ)合的协(xié)方(fāng)差(chà)/市场(chǎng)投资组合的(de)方差

　　市(shì)场投资组合与其自(zì)身的协方差就是市场投资组合的方差，因此市(shì)场投(tóu)资(zī)组合的β值永远等于1，风险(xiǎn)大(dà)于平(píng)均资产的(de)投(tóu)资(zī)β值大于(yú)1，反之小于1，无风险投资β值等于0。

　　需要(yào)说明的是，在投资组(zǔ)合中，可能(néng)会有(yǒu)个别资产的收(shōu)益率小于0，这说明，这项资产的投资(zī)回(huí)报率会小于无风(fēng)险(xiǎn)利率。

　　一般来讲(jiǎng)，要避免(miǎn)这样的(de)投资项目，除非你已经很好到(dào)做到(dào)分散化。

　　首先(xiān)确定一个可接(jiē)受的(de)收益率，即风险(xiǎn)溢酬。

　　风险(xiǎn)溢酬(chóu)衡量(liàng)了一个投资者将其资产从无风险投资(zī)转移到一(yī)个平均的(de)风险投(tóu)资时(shí)所需要(yào)的额外收益。

　　风险溢酬(chóu)是你(nǐ)投(tóu)资组合的预期(qī)收益率(lǜ)减去(qù)无风(fēng)险(xiǎn)投资的收益率的(de)差额。

　　这个数(shù)字一般情况下要大于1才有意义(yì)，否则说(shuō)明你的投资组(zǔ)合(hé)选择(zé)是有(yǒu)问题的。

　　风(fēng)险越高，所期望的(de)风(fēng)险溢酬就应该(gāi)越(yuè)大。

　　对于无(wú)风险(xiǎn)收益率(lǜ)，一般是以政(zhèng)府长期债券的(de)年利率为基础(chǔ)的。

　　在美(měi)国等发达(dá)市场(chǎng)，有(yǒu)完善的股(gǔ)票市场(chǎng)作为(wèi)参考依据。

　　就目前我国的情(qíng)况，从(cóng)股票市场尚难得出一个合适的结论，结(jié)合国民生产总值的增长率来估计风险(xiǎn)溢酬未尝(cháng)不是一个好(hǎo)的选择。

预期(qī)收益率和无风险收(shōu)益(yì)率有什么区别

　　预期收益率也称为(wèi) 期望(wàng)收益率(lǜ)，是指在不确定的条件下，预测(cè)的某资产(chǎn)未来(lái)可 实现 的收益率。

　　对(duì)于无风险(xiǎn)收(shōu)益率，一般是以政府短期(qī)债券的年利率(lǜ)为基础的。

　　在衡量市场风险和收益模型中，使用最久，也是至(zhì)今大多数公司(sī)采用的是(shì) 资本资产定价模型 (CAPM)，其(qí)假设是尽管 分散投资(zī) 对降低公司的 特有风险 有(yǒu)好处，但大(dà)部分投资者(zhě)仍然将他们(men)的资产集中(zhōng)在(zài)有(yǒu)限的几项资产上。

　　在衡量 市场风险 和收益模型中，使用最久，也(yě)是(shì)至今大多数公司(sī)采用(yòng)的是 资本资产定价模型 (CAPM)，其(qí)假(jiǎ)设是(shì)尽(jǐn)管 分散(sàn)投资 对降低(dī)公司的 特有风(fēng)险 有好处，但大(dà)部分投资者仍然将(jiāng)他们的资产集(jí)中在有限(xiàn)的几项资(zī)产上(shàng)。

预期收益(yì)率计(jì)算公式是(shì)怎样的？

　　预期(qī)收益率也称为(wèi)期望收益率，是指在不确定的条件下，预测的某资产未来可实现的收益率。

　　预期收益率的公式为：资产i的(de)预期收(shōu)益率(lǜ)E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其(qí)中： Rf：无风险收(shōu)益率，E（Rm）：市场投(tóu)资组(zǔ)合的预(yù)期(qī)收益(yì)率，βi： 投资i的(de)β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组(zǔ)合的风险(xiǎn)溢(yì)酬。

　　拓展(zhǎn)资料

　　预期年(nián)化预期收益率是怎么算出来的 逾期年(nián)化预(yù)期收(shōu)益率(lǜ)是指投资期限为一年所获的(de)预(yù)期预(yù)期收益(yì)率，也是将当前(qián)预(yù)期(qī)收益(yì)率换算成年预期(qī)收益(yì)率的(de)一种计算方不是省油的灯是什么意思，没有一个省油的灯是什么意思(f不是省油的灯是什么意思，没有一个省油的灯是什么意思āng)法，计算公(gōng)式为：年化预期收益率=（投资内(nèi)预(yù)期收益/本金）/（投资天数/365）×100%，预(yù)期年化预期(qī)收益=投资(zī)金(jīn)额×预(yù)期年(nián)化预期收益率×投资期(qī)限/365。

　　例如你用1万(wàn)元购买了一个投资期(qī)限为30的理财产品，该产品(pǐn)的预期(qī)年化预期收益率为4.5%，那(nà)么你可获(huò)得的预期预(yù)期收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资期限刚(gāng)好(hǎo)为1年，那么预期预期收(shōu)益的计算(suàn)方(fāng)式会更简(jiǎn)单：预(yù)期年化预(yù)期收益=本(běn)金×预期年化预期收益(yì)率，即(jí)450元。

　　2、七日年化预期收益率是什么意思

　　在实际投资过程(chéng)中，七(qī)日(rì)年(nián)化预期(qī)收(shōu)益率也是经常遇(yù)到的一(yī)个概念，七日年化(huà)预期收益率是指(zhǐ)将(jiāng)7日的平均(jūn)预期(qī)收益(yì)水(shuǐ)平换算成年化率后得出的预期收(shōu)益率，常用(yòng)于货币(bì)基金。

　　七日年化预期收(shōu)益率往往都是浮(fú)动的，不代表未来的年化(huà)预期(qī)收益率，但(dàn)可(kě)用于参考该理财产品(pǐn)的盈利(lì)水平(píng)。

　　 一般情(qíng)况(kuàng)下，预期年化预期收(shōu)益率(lǜ)越高的产品，风险(xiǎn)也越大。

　　此外，投资期限越长的产品，预期(qī)预期收益(yì)率(lǜ)往(wǎng)往也越高。

　　以上关(guān)于预期(qī)年化预(yù)期收益率是(shì)怎么算出(chū)来的的(de)内容，希望对大(dà)家有所帮(bāng)助。

　　温馨提示，理财有(yǒu)风险，投(tóu)资需谨(jǐn)慎。

　　预(yù)期收益率计算公(gōng)式？是期(qī)望收益率=(期末(mò)价(jià)格-期初价格(gé)+现金股息(xī))/期初价格(gé)的。关(guān)于预(yù)期收(shōu)益率(lǜ)计(jì)算公式(shì)以及股票预(yù)期收益率计算(suàn)公式(shì)，投(tóu)资组合的预期收益率计算公式(shì)，证券(quàn)组合预期收益率计算公式，债券(quàn)预期收益率计(jì)算公式，投资预(yù)期收益(yì)率计算公式等(děng)问题，小编将(jiāng)为你(nǐ)整理(lǐ)以下的知(zhī)识(shí)答案(àn)：

预期收益率是什么

　　预(yù)期收益(yì)率也(yě)称为期望收益率的。

　　是指在不(bù)确定的(de)条件下，预测的(de)某资产未来可实现(xiàn)的收益率。对于无风(fēng)险收益率，一(yī)般(bān)是以政府短期债券的年利率为基础的。

　　在衡(héng)量市场风险和收益模型中(zhōng)，使(shǐ)用(yòng)最(zuì)久，也是大(dà)多数公司采用的是资本资产(chǎn)定价模型(CAPM)，其假(jiǎ)设是(shì)尽(jǐn)管分散投(tóu)资对降低公司(sī)的(de)特有(yǒu)风险有好(hǎo)处，但(dàn)大(dà)部分投资者仍(réng)然(rán)将他们的资产集中在有(yǒu)限(xiàn)的几项资(zī)产上(shàng)。

预期收益率计算公(gōng)式

　　是期望(wàng)收益率=(期末价格-期初价格+现金(jīn)股息)/期(qī)初(chū)价格的。

期望收益率(lǜ)的(de)计算公式

　　期望收益(yì)率=(期末价格-期初价(jià)格+现金股息)/期初价格

　　在衡量(liàng)市场风险和收益模型中，使用最久(jiǔ)，也(yě)是至今大多数(shù)公(gōng)司(sī)采用的是资本资产定(dìng)价模型(CAPM)，其假设是尽管分散投资对(duì)降低公司的特有风(fēng)险(xiǎn)有好处，但(dàn)大部(bù)分投资者仍(réng)然将他(tā)们的资产集(jí)中在有限的几项资产上。

　　比较(jiào)流行的还有后来兴(xīng)起的套利(lì)定价(jià)模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是(shì)投资者(zhě)会利用(yòng)套利的机(jī)会(huì)获利，既如果两个投资组合面临同样(yàng)的(de)风(fēng)险但提供不同(tóng)的预期收益率(lǜ)，投资者会选择(zé)拥有(yǒu)较高预期收益率(lǜ)的投资组合，并(bìng)不会调整收(shōu)益至均衡。

　　我们(men)主要以资本资产定价(jià)模型为基础，结合套利定价模型(xíng)来计算。

　　首先(xiān)一个概(gài)念是β值。

　　它(tā)表明—项投(tóu)资的风险程度(dù):

　　瓷产(chǎn)的β值=资产(chǎn)i与市(shì)场投资组合的(de)协方(fāng)差/市场投资组合的方差(chà)

　　市场(chǎng)投资组(zǔ)合(hé)与其自身的(de)协(xié)方差(chà)就是市场(chǎng)投(tóu)资组(zǔ)合的方差，因此市场投资组合(hé)的β值永(yǒng)远等于(yú)1，风险大于平均资产的投资(zī)β值大于(yú)1，反之小于1，无(wú)风(fēng)险投资β值等于0。

　　需要说明的是(shì)，在投资(zī)组合中，可能会有个别(bié)资产的收益率小(xiǎo)于0，这(zhè)说(shuō)明，这项资产的投资回报率会小于无风险利率。

　　一般(bān)来(lái)讲(jiǎng)，要避免这样的投(tóu)资项目，除非你已经很(hěn)好到(dào)做(zuò)到分散(sàn)化。

　　首先确定一个可接受(shòu)的收益率，即风险溢(yì)酬。

　　风(fēng)险溢酬衡量了一个投资者(zhě)将其(qí)资产从无风(fēng)险投(tóu)资转移到一个平均的风险投资时所需要(yào)的额外收益。

　　风险(xiǎn)溢酬是你(nǐ)投资组合的预期(qī)收益率(lǜ)减(jiǎn)去无风险投资的收益率的差额。

　　这个数字一般(bān)情(qíng)况下要大于(yú)1才有意义，否则说明你(nǐ)的投资(zī)组合选择是有(yǒu)问(wèn)题的。

　　风险越高(gāo)，所期望的风险溢酬就应该越大。

　　对于无风险收益率，一般是以政府长期债券的年利率为基础的。

　　在美国等发达市场(chǎng)，有完善的股票市(shì)场(chǎng)作为参考依据(jù)。

　　就目前我国的情况，从(cóng)股票市场尚难得(dé)出一个合适的(de)结论(lùn)，结合国民生产总值的增(zēng)长率来(lái)估计风险溢酬(chóu)未尝不是(shì)一(yī)个(gè)好(hǎo)的选择。

预期收益率和无(wú)风险收益率有什么区别

　　预(yù)期收益(yì)率也(yě)称为 期望(wàng)收益率，是指在不确定的条件(jiàn)下(xià)，预(yù)测的某资产未来可 实现(xiàn) 的收(shōu)益率。

　　对于无风(fēng)险收益率，一般是以(yǐ)政府短(duǎn)期债券的年(nián)利率(lǜ)为基础的。

　　在衡量市场(chǎng)风险和收益模型中(zhōng)，使用最久，也是至今大多数公(gōng)司采用的是(shì) 资(zī)本(běn)资产定价模型 (CAPM)，其(qí)假(jiǎ)设是尽管 分散投(tóu)资 对降低公司的 特有(yǒu)风险 有好处，但大(dà)部分投(tóu)资(zī)者仍然将他们的资产(chǎn)集中在有限的几项资产(chǎn)上。

　　在(zài)衡量 市场风险 和收益模型中(zhōng)，使用最(zuì)久，也是至今(jīn)大多(duō)数公司(sī)采用的是 资本资产定价模型(xíng) (CAPM)，其假设是尽管 分散投资 对降低(dī)公司的(de) 特(tè)有(yǒu)风(fēng)险(xiǎn) 有好(hǎo)处(chù)，但(dàn)大部分投(tóu)资者仍然将他们的资产集中(zhōng)在有限的几项资产上。

预期收益率计(jì)算(suàn)公式是怎样的？

　　预期收益率也称为期望收(shōu)益率，是指在不确定(dìng)的条(tiáo)件下，预测的某资产(chǎn)未来可实现(xiàn)的收益(yì)率(lǜ)。

　　预期收益率(lǜ)的公式为：资产i的预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险收(shōu)益率，E（Rm）：市场投资组合的预期收益率，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组合的风险溢酬。

　　拓(tuò)展(zhǎn)资料

　　预(yù)期(qī)年化预期收益率是怎么算(suàn)出来的 逾期年化预期(qī)收益率是(shì)指(zhǐ)投资(zī)期(qī)限为一(yī)年所获的预期预期收益率，也是将当前预期收(shōu)益率换算成年预(yù)期(qī)收益率的(de)一(yī)种计(jì)算(suàn)方(fāng)法，计算公式为：年化预期收(shōu)益率(lǜ)=（投(tóu)资内预(yù)期收益/本金(jīn)）/（投资(zī)天数/365）×100%，预(yù)期年化预期(qī)收益=投资(zī)金额×预期年化预期收益率(lǜ)×投资期限/365。

　　例(lì)如你(nǐ)用1万元购买了一个投资(zī)期限为30的(de)理财产品，该产品的预期年化预期收益率为4.5%，那么你(nǐ)可(kě)获得的预期预(yù)期收益(yì)为：10000×4.5%×30/365=36元(yuán)。

　　 如(rú)果投资期(qī)限刚好为1年，那么预期预期收益的(de)计算(suàn)方式会更简单(dān)：预期年化预(yù)期(qī)收益=本金×预期(qī)年化预期(qī)收益率(lǜ)，即450元。

　　2、七日年化预期收益率(lǜ)是什(shén)么意思

　　在实际投(tóu)资(zī)过程中，七日年化预期收益率也是经(jīng)常遇到(dào)的一个概念，七日(rì)年化(huà)预(yù)期收益率是(shì)指将7日的平均预期(qī)收(shōu)益水平换算成(chéng)年化率(lǜ)后得出的预(yù)期收益率(lǜ)，常用(yòng)于货(huò)币基金。

　　七日年化预期收益率往(wǎng)往都是浮动的，不(bù)代(dài)表未来的年化(huà)预期收益率，但可用(yòng)于(yú)参考该(gāi)理财(cái)产品的盈利水平。

　　 一般情况(kuàng)下，预期年化(huà)预期收益率越高的(de)产品(pǐn)，风(fēng)险也(yě)越大。

　　此外，投资期限越(yuè)长的(de)产品，预期预期(qī)收(shōu)益率往往也(yě)越(yuè)高(gāo)。

　　以上关(guān)于预(yù)期年化预期收益率是(shì)怎(zěn)么算出(chū)来的的内容，希望对大家有所帮助。

　　温(wēn)馨提示，理财有风(fēng)险，投资需谨慎。

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