今(jīn)年以来基(jī)金代销机构被基金(jīn)公司解约的情形明(míng)显增多(duō)。

　　近日，又有多家基金公(gōng)司(sī)发布与基金代销机(jī)构解约的公(gōng)告。截(jié)至(zhì)6月1日，今年(nián)以来已有18家基金公司宣(xuān)布(bù)与(yǔ)28家基金(jīn)代销(xiāo)机构终(zhōng)止(zhǐ)合作(zuò)。而从机构类型看，中(zhōng)小型(xíng)独立基(jī)金销售机构居多(duō)，此外，也(yě)有(yǒu)银行和(hé)保险。

　　值得一提的(de)是，近(jìn)年来(lái)由于经营(yíng)不善或(huò)违(wéi)规，已有(yǒu)多(duō)家基金销售机构主动或(huò)被(bèi)动注销(xiāo)牌照。

　　业内人士认为，基金公司(sī)与基金销售机构之间的合(hé)作本就是双向选择，在高质量发展(zhǎn)背(bèi)景下，基金公司严(yán)格筛选代(dài)销机构也是降(jiàng)本(běn)增效的主流选择。未来，基金代(dài)销行业优胜(shèng)劣汰(tài)生态或将持续。

　　公募(mù)密集终止与基金代(dài)销机构合作(zuò)

　　6月1日，西部利得基金发布(bù)公(gōng)告，自2023年6月(yuè)9日起(qǐ)，终止(zhǐ)浦领基(jī)金办理该公司(sī)旗下(xià)基(jī)金(jīn)的相关销售业务。值得注意的(de)是，今年以(yǐ)来，还有方正(zhèng)富(fù)邦(bāng)基(jī)金、平安基金，以及海富通基(jī)金停(tíng)止(zhǐ)了与浦(pǔ)领基金的基金(jīn)销(xiāo)售合(hé)作关(guān)系(xì)。

　　5月29日，长盛基金发(fā)布公告(gào)，经与北京(jīng)虹点基(jī)金销(xiāo)售有限公司(sī)、上(shàng)海凯石财(cái)富基金销(xiāo)售有限公司协商一(yī)致，自2023年5月29日起，上述基金销售机构将不再(zài)代(dài)理销售公司(sī)旗下所有公募基金。

　　就(jiù)在此前的5月18日，长盛基金也发布公告称，与方德保险代(dài)理(lǐ)有限公司、民商基(jī)金销(xiāo)售(shòu)（上海(hǎi)）有限公司协商一致，自2023年5月18日起(qǐ)，上述基金销(xiāo)售机构(gòu)将(jiāng)不再代理公司旗(qí)下所有公募基金。自公告之日起(qǐ)，上(shàng)述公司不再办理本公司旗下基金的开(kāi)户、认购(gòu)、申购等基(jī)金买入的相关业务，只保(bǎo)留赎回业务(wù)，直至所有(yǒu)客户赎回(huí)全(quán)部份额。而在今(jīn)年4月，西部利得(dé)基金、上银基金也终(zhōng)止了与(yǔ)民商基金的(de)基金销售合作，上银基金则于2月终止与该机构的合作关(guān)系，但也有宝盈基金、万家基金新(xīn)增与(yǔ)民商基金的销售合作(zuò)。

　　据中国基金报记(jì)者统计，截至6月1日，今年以(yǐ)来，已有18家基金(jīn)公司宣布与(yǔ)28家基金代销机构终止合作(zuò)。

　　其中，2月，有(yǒu)3家(jiā)基(jī)金公司终止(zhǐ)合计7家独立基金销售机构的合作；3月，有8家基(jī)金公司终(zhōng)止(zhǐ)了(le)合计(jì)17家独立(lì)基金销售机构的代(dài)销合作，其中包括(kuò)1家保险(xiǎn)公司；4月，有(yǒu)5家基(jī)金公司终止了(le)合(hé)计6家独立基(jī)金销售机构(gòu)的合作；5月以来，则已有(yǒu)9家基金公(gōng)司(sī)宣布终止了合计12家基金代(dài)销(xiāo)机(jī)构(gòu)的合作(zuò)，这其中(zhōng)包括独(dú)立基金销售(shòu)机构、银行(xíng)和(hé)保(bǎo)险。

　　目前(qián)这些代销机构中，正(zhèng)融基金解(jiě)除(chú)合作(z安康可以用来祝福吗 祝你全家安康是骂人的uò)关系的基金(jīn)公司最多，年内已有(yǒu)5家；而基金公司中，长盛(shèng)基金解除(chú)合作(zuò)关系最为(wèi)频繁，3月(yuè)以来(lái)几乎每月都会和基金代(dài)销机构解除合(hé)作关系，目前已累计解约(yuē)11家，海富通(tōng)基金今年2月和3月分别解除5家合作关系，已累计10家。

　　严格筛选代销(xiāo)机(jī)构

　　助推降本(běn)增效

　　整体来看，前(qián)述(shù)被(bèi)解约(yuē)的基金销售(shòu)机构多(duō)为中小(xiǎo)型机构。

　　业内(nèi)人(rén)士(shì)表示(shì)，随着代销(xiāo)机构数量增多及监管趋(qū)严(yán)，近(jìn)几年公募基金公司对(duì)于(yú)代(dài)销(xiāo)机(jī)构的选择标准也在(zài)提高。在高(gāo)质量发展背景下，严(yán)格筛选基金代销(xiāo)机(jī)构，也是(shì)实(shí)现降(jiàng)本增效(xiào)的(de)一(yī)大(dà)举措。

　　一家(jiā)基金(jīn)公司内部人员表示，基(jī)金公司终止(zhǐ)与销售机构的合作，无非(fēi)是以下(xià)三(sān)种情况(kuàng)：一是基金销量一(yī)直得不(bù)到(dào)有效增长，对基(jī)金公司整体基(jī)金销售(shòu)贡献不大；二是受到监(jiān)管处(chù)罚；三是销售机构主业发生改变。

　　“实际上，前两年就(jiù)这样终止过(guò)一轮，理由无非就是这些。”但该(gāi)内部人员也坦言，今年以来(lái)权益市场低迷，基金(jīn)销(xiāo)售困难也加速了对尾(wěi)部销售机构(gòu)的(de)淘(táo)汰。“上太多销售(shòu)合(hé)作(zuò)机(jī)构，没有太大意义(yì)，只是徒增(zēng)后台工(gōng)作量。”

　　华林证券董事(shì)总经(jīng)理贾志也(yě)表示，基金公司终(zhōng)止与代销机构的合(hé)作，通(tōng)常(cháng)是基金(jīn)代(dài)销机构销售能力较弱，且又受到监管的(de)处罚(fá)，就会很果(guǒ)断(duàn)地解除(chú)合作关系。“基金公司与基金代销机构的(de)合(hé)作是(shì)市(shì)场化的，要(yào)考虑维(wéi)护成本与合作的潜力，基金公(gōng)司(sī)会(huì)依据(jù)自身的发展状况有(yǒu)选择的与基(jī)金代销机构合(hé)作。”

　　北方一(yī)家公募公司渠道负责人透露，其所在公(gōng)司选择(zé)基金销售公司，有(yǒu)一(yī)套完整的(de)基金销(xiāo)售评估办法，比如基金销售保有规模(mó)、机构成立时间(jiān)、综合能力，以及与哪些公司(sī)合作等都是考核的要素，其中(zhōng)，要求其公(gōng)募基(jī)金销售保有(yǒu)规模排(pái)名排(pái)名前100，是(shì)硬性指标。

　　“跟(gēn)基(jī)金(jīn)销售机构合作后，需要(yào)对接系统(tǒng)，每(měi)年(nián)要付出系统维护成(chéng)本(běn)，很多销售(shòu)公司一年(nián)的保(bǎo)有量也没有多少(shǎo)，甚至都覆盖不了成(chéng)本(běn)。”据该负责人透露(lù)，即便是前100名，也(yě)有相当(dāng)一部分达不(bù)到标准。

　　此外，另据某基金研究人(rén)士称，目前基(jī)金(jīn)代销的机(jī)构(gòu)主要(yào)分为银(yín)行、第三方基金销(xiāo)售(shòu)机构，以及券商，从禀(bǐng)赋来说，各有千秋(qiū)，比如，银行在渠道(dào)方面(miàn)基础较强，更擅长固收(shōu)类产(chǎn)品(pǐn)的服务，第(dì)三方销售渠(qú)道线上渠道较强，尤(yóu)其(qí)是(shì)蚂(mǎ)蚁、天天(tiān)等互联网平台(tái)流量形(xíng)成显著护城河(hé)，随着AI演进，领先地位(wèi)将更加夯实，而券商是以线下营业部为抓手，对权(quán)益类产品服务(wù)能力较强(qiáng)。

　　贾志表示，未来的(de)基金销(xiāo)售市场(chǎng)，主要还是在银行(xíng)渠道和(hé)头部(bù)互(hù)联网公(gōng)司，券商(shāng)作为后起之秀，也是不容(róng)忽视的力量。

　　马太效应显(xiǎn)著

　　基(jī)金(jīn)代销行业优胜劣汰或(huò)将持(chí)续

　　近年来，马太效应依然是(shì)基金销售行业所(suǒ)面临的(de)重要趋势。

　　中国基金业协(xié)会最新(xīn)公布的公募基金销售保有量(liàng)数据显示，一季度，三方(fāng)机构销(xiāo)售增长最为明显，互联网流量(liàng)优势继续发力，银行、三方、券商代(dài)销占(zhàn)比已从过去6：2：2变为(wèi)接近(jìn)5:3:2。

　　而在第(dì)三方独立(lì)基(jī)金销售渠道中，头部机构竞(jìng)争优势更为(wèi)突出(chū)。截至(zhì)今年一季度末，公募基(jī)金销售保(bǎo)有规模前100强中，21家(jiā)独立基金销售(shòu)机构保有安康可以用来祝福吗 祝你全家安康是骂人的(yǒu)2.81万(wàn)亿非货币(bì)市(shì)场(chǎng)公募基金。而前三名蚂蚁(yǐ)基金、天(tiān)天基金、腾安基金合计保有约2.06万亿，占比超73％；对比这21家中(zhōng)排在末位的泛华普益基金销售有(yǒu)限(xiàn)公司，其(qí)非货(huò)币市场公募基金保有规模为54亿(yì)元，首尾差(chà)距十分明显，未(wèi)上榜的(de)独(dú)立基金销售机构保(bǎo)有规模则(zé)更(gèng)少。

　　另据Wind统计，截至6月1日(rì)，在全市场473家基金代销(xiāo)机构中，目(mù)前共有26家基金销售(shòu)机构的代销基金数量在(zài)7000只以上，与此同时(shí)，也(yě)有111家基金(jīn)销售机构代(dài)销数量不足百只。而在(zài)115家独立基金(jīn)销售机构中，15家(jiā)代销数量在7000只以上，17家代销(xiāo)不足白(bái)只。其中，还(hái)有(yǒu)6家目前只跟(gēn)1家基金(jīn)公司合作。

　　实际上，近些(xiē)年来基金(jīn)销(xiāo)售行业分化更趋明显，不少(shǎo)中小型基金销售机构在行业大洗牌中退(tuì)场。

　　今年(nián)4月18日，根(gēn)据证监会网站显示(shì)，近期(qī)深(shēn)圳前海凯恩斯(sī)基金销售有限公司向中国证券监(jiān)督管理委(wěi)员会提(tí)交(jiāo)了(le)注销公(gōng)募证券(quàn)投资基金销(xiāo)售(shòu)业务(wù)许(xǔ)可证(zhèng)的申请，根据《行政许(xǔ)可(kě)法》《证券投资基金(jīn)法》《公开募(mù)集证券投资基(jī)金销售机(jī)构监督管理办法》等有(yǒu)关(guān)规(guī)定(dìng)，中(zhōng)国证券监督管理委员会(huì)决定注(zhù)销深圳前海凯(kǎi)恩斯基金销(xiāo)售有限公司公募(mù)证券投(tóu)资(zī)基金销售(shòu)业(yè)务(wù)许可(kě)证。

　　同(tóng)样是在4月(yuè)，上(shàng)海证监局挂出了注销(xiāo)永(yǒng)鑫保险销售服务有(yǒu)限公(gōng)司公募证(zhèng)券投(tóu)资基金销售业(yè)务许可证的公(gōng)示。永鑫保险销售也(yě)是目(mù)前(qián)第(dì)一家主动注销基金销售牌(pái)照的保险代理公(gōng)司。

　　实(shí)际上，近(jìn)年(nián)来，有(yǒu)不少基金(jīn)代销机构由(yóu)于经营困(kùn)难等原因，主动(dòng)注销基(jī)金销售牌照(zhào)，退(tuì)出(chū)竞(jìng)争行业。比如河南安存基金(jīn)、科地瑞富(fù)基金、晟视天下基(jī)金(jīn)、植信基金、唐(táng)鼎耀华基金等(děng)多家机构都选择主动注销基金(jīn)代(dài)销牌(pái)照。

　　不过，也(yě)有机构是由于违规等原(yuán)因(yīn)被吊(diào)销牌照，比如，去年12月(yuè)，上海证(zhèng)监局发布消息，宣布注销上海久富财富基金销售牌照。此前，泰诚(chéng)财富、财路(lù)基金(jīn)、大(dà)泰金(jīn)石基金(jīn)等第三方(fāng)代(dài)销机构也被吊销了牌照。

　　业内(nèi)人士认为，严监管态势下，未来基金代(dài)销行业优胜劣汰生态或将持(chí)续。

　　编(biān)辑(jí)：舰长

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