今年以来基(jī)金代销机构被(bèi)基金公司解约(yuē)的情形明显增多。

　　近日，又有多(duō)家基金公(gōng)司发布与基金代销机(jī)构解(jiě)约的(de)公告(gào)。截(jié)至6月1日(rì)，今年以来已(yǐ)有18家基金公司宣(xuān)布与28家(jiā)基(jī)金代销机构终(zhōng)止合作。而(ér)从机构类型看，中小(xiǎo)型独立基(jī)金(jīn)销售(shòu)机构居多，此外，也有银行和保(bǎo)险。

　　值得一提的是，近年来由于经营不(bù)善或违规，已有(yǒu)多(duō)家(jiā)基金(jīn)销售(shòu)机(jī)构主动(dòng)或(huò)被动注销牌照。

　　业内人士(shì)认为(wèi)，基(jī)金公司与(yǔ)基金(jīn)销售机构之间的合作本就(jiù)是(shì)双向选择，在(zài)高质量发展(zhǎn)背景下，基金公司严格筛选代销(xiāo)机(jī)构也是(shì)降本增效的(de)主流选择。未来(lái)，基金代销行业优胜劣汰生态或将持续。

　　公募密(mì)集终止与基金代销(xiāo)机构合作

　　6月1日，西部(bù)利得基(jī)金发布公告，自2023年6月9日起，终止(zhǐ)浦(pǔ)领基金办(bàn)理(lǐ)该公司旗下基金的相关销售(shòu)业(yè)务。值得注意(yì)的(de)是，今年以来，还有方(fāng)正富邦基金、平安基金，以(yǐ)及(jí)海富通基金停止(zhǐ)了(le)与浦(pǔ)领基金的基金销售合作(zuò)关(guān)系。

　　5月29日，长盛(shèng)基金(jīn)发布(bù)公告，经(jīng)与北京虹点基金销售(shòu)有限(xiàn)公司、上海(hǎi)凯(kǎi)石财富基金(jīn)销售有限(xiàn)公(gōng)司(sī)协商一致(zhì)，自2023年5月(yuè)29日(rì)起，上述基(jī)金(jīn)销(xiāo)售机构将(jiāng)不再代理销售公司旗下所有公募基金。

　　就(jiù)在此(cǐ)前的5月18日，长盛基金也发(fā)布(bù)公告称，与方德保险代理有限(xiàn)公司、民商基金销售(shòu)（上(shàng)海(hǎi)）有限(xiàn)公(gōng)司协商一致，自(zì)2023年(nián)5月18日起，上述基金销售机构将不再代理公司旗下所(suǒ)有公募基金。自(zì)公告之(zhī)日起，上述公司(sī)不再办理本公司(sī)旗(qí)下基(jī)金的开户、认购、申购等基(jī)金(jīn)买入的相关业务，只保留赎(shú)回业务，直(zhí)至所有客户(hù)赎回全(quán)部份额。而(ér)在今年4月，西部(bù)利(lì)得(dé)基金、上银基金也终止(zhǐ)了(le)与民商基金(jīn)的基(jī)金(jīn)销售合(hé)作，上(shàng)银(yín)基(jī)金则于2月终止与该机构的合作关(guān)系，但也有宝盈基金、万家基金新增与民商(shāng)基金的销售(shòu)合作(zuò)。

　　据中国基(jī)金(jīn)报记者统计，截(jié)至6月(yuè)1日，今年以来(lái)，已有18家(jiā)基金公司宣(xuān)布与28家(jiā)基(jī)金代销机构终止(zhǐ)合作。

　　其中，2月，有(yǒu)3家基金公司终(zhōng)止合(hé)计7家(jiā)独立基金销(xiāo)售机构的合作；3月，有8家基金公(gōng)司终止(zhǐ)了合计17家独立基(jī)金销售机(jī)构的(de)代销合作，其中包括1家保险公司(sī)；4月(yuè)，有5家(jiā)基金公司终止(zhǐ)了合计6家独立基金销售机构(gòu)的(de)合作；5月以(yǐ)来，则(zé)已(yǐ)有9家基金公司(sī)宣布(bù)终(zhōng)止了合(hé)计12家基金代(dài)销机构的(de)合作，这(zhè)其(qí)中(zhōng)包括独(dú)立基金(jīn)销售机(jī)构、银行和保险。

　　目(mù)前这些代销机构(gòu)中，正(zhèng)融基金解除合作关系(xì)的基金公(gōng)司最多(duō)，年内已(yǐ)有(yǒu)5家(jiā)；而基金公司中，长盛基金解(jiě)除合作关系最为频繁，3月以来几乎(hū)每月都会和基金(jīn)代销机构解除合作关系(xì)，目前(qián)已累计解约11家，海富通基(jī)金今年(nián)2月和3月分(fēn)别解(jiě)除5家(jiā)合作关系，已累计(jì)10家。

　　严格筛选(xuǎn)代销机构

　　助推降本增效

　　整体来看(kàn)，前述被解(jiě)约的基金销售机构多为中小型机构。

　　业内人士表示，随着代(dài)销机(jī)构数量增(zēng)多及(jí)监(jiān)管趋严，近几(jǐ)年公募基金公(gōng)司对于代销机(jī)构的(de)选择(zé)标准也在(zài)提高(gāo)。在高质量发(fā)展背景下，严格筛(shāi)选基金代销(xiāo)机构，也是实现降(jiàng)本增效(xiào)的一大举措。

　　一家基金公(gōng)司内部人员表示，基金公司终止与销(xiāo)售机构的合作，无非是以下三种情况世态炎凉是什么意思，人心冷暖世态炎凉下一句是什么(kuàng)：一(yī)是基金销(xiāo)量一直得不到有效(xiào)增(zēng)长(zhǎng)，对基金(jīn)公司(sī)整体基金(jīn)销售贡献(xiàn)不大；二是受到监管处罚；三是销售(shòu)机构主业发生改变(biàn)。

　　“实际上，前两年就这样终止过一轮，理(lǐ)由无非就是这些。”但该内部人员也坦言，今年以(yǐ)来权益市场低迷，基(jī)金销售困难也加速(sù)了对(duì)尾部(bù)销售(shòu)机构的(de)淘汰。“上太多销售(shòu)合(hé)作机构，没有太大意义，只是徒增(zēng)后台工作量(liàng)。”

　　华林(lín)证券董事总经(jīng)理贾志(zhì)也表示，基金公司终止(zhǐ)与代销机构的合作，通常是基金(jīn)代销机(jī)构(gòu)销售能力较(jiào)弱，且又受到监管(guǎn)的处罚(fá)，就(jiù)会很果(guǒ)断(duàn)地解除合(hé)作(zuò)关系。“基金公司与基金代(dài)销机构的合作(zuò)是市场化的，要(yào)考虑维护成本与合作(zuò)的潜(qián)力(lì)，基(jī)金公司会依(yī)据自身的发(fā)展(zhǎn)状况有选择的与基(jī)金代销机构合(hé)作。”

　　北(běi)方一家(jiā)公(gōng)募(mù)公司渠道负责(zé)人透露，其所在(zài)公(gōng)司选(xuǎn)择(zé)基金销售公司，有一套完整的基金销售评估办法，比如基金销售保(bǎo)有(yǒu)规(guī)模、机构成立时(shí)间、综合能力，以及与(yǔ)哪些公司合作等(děng)都是考(kǎo)核的要素，其中，要求其公募基金销售(shòu)保(bǎo)有规模排名排名前100，是硬性指标。

　　“跟基金(jīn)销售机构合作(zuò)后，需(xū)要对接系统，每年要(yào)付出系统维护(hù)成本(běn)，很多销售公司(sī)一年的保(bǎo)有量也没(méi)有多少，甚至都覆盖不了成本。”据该负责(zé)人透露(lù)，即便(biàn)是前100名，也(yě)有相当一部分(fēn)达不到标准(zhǔn)。

　　在(zài)贾志看(kàn)来，基金公司与(yǔ)基金(jīn)代销机构的合作是双向选择，基(jī)金公(gōng)司(sī)希望(wàng)能有销售能力强的(de)机构合作，头部代销机构也会(huì)对基金公(gōng)司的投研能力，管理(lǐ)规模，也有(yǒu)一定的(de)要求。

　　此外，另据某基(jī)金研究人士称，目(mù)前基金代销的(de)机构主要(yào)分为银(yín)行、第三方基(jī)金销售(shòu)机(jī)构，以及券商，从禀赋来说，各有千秋，比如，银行在渠(qú)道方面基(jī)础较强(qiáng)，更(gèng)擅长固(gù)收类产(chǎn)品的(de)服务(wù)，第三方(fāng)销售渠道线上渠道较(jiào)强，尤其是蚂蚁(yǐ)、天天等互联网(wǎng)平(píng)台流(liú)量形成(chéng)显著护城河，随着AI演进，领先地位将更加(jiā)夯(hāng)实，而券商是(shì)以(yǐ)线下营业部为抓手，对权益类产品(pǐn)服务能力较强。

　　贾志表示，未来的基金(jīn)销售(shòu)市场，主(zhǔ)要还是在银(yín)行渠(qú)道和头(tóu)部互联(lián)网公司，券商作为后(hòu)起之秀，也是不容忽视的力(lì)量。

　　马太效应显(xiǎn)著

　　基金代(dài)销行业优胜劣汰或将(jiāng)持续

　　近年来，马太效应依然(rán)是(shì)基(jī)金(jīn)销售行(xíng)业所面临(lín)的重要趋势。

　　中国基金(jīn)业协会最新(xīn)公布(bù)的公募基金(jīn)销售(shòu)保有(yǒu)量数据显(xiǎn)示，一季度，三方机构销售增长最为明显，互联网(wǎng)流量优势继(jì)续发力，银行、三方、券商代销占比已从过(guò)去6：2：2变(biàn)为接近(jìn)5:3:2。

　　而在第三方(fāng)独立基金销售渠道中，头部机(jī)构竞争优势(shì)更为突出。截至(zhì)今年一(yī)季度末，公(gōng)募(mù)基金销售保有规模(mó)前100强中，21家(jiā)独立基金销售机构保有2.81万亿非(fēi)货币(bì)市场公(gōng)募基(jī)金(jīn)。而前三(sān)名蚂蚁(yǐ)基金(jīn)、天天基金、腾安基金合计(jì)保有约(yuē)2.06万亿，占比(bǐ)超73％；对比这21家(jiā)中(zhōng)排在(zài)末位的泛华普益基金销售有(yǒu)限公(gōng)司，其非货(huò)币市场公募基金保有规(guī)模为54亿(yì)元，首尾差距十分明显，未上榜的(de)独(dú)立(lì)基金销售(shòu)机构(gòu)保有规模则更(gèng)少(shǎo)。

　　另据(jù)Wind统世态炎凉是什么意思，人心冷暖世态炎凉下一句是什么计，截至6月1日，在(zài)全市场473家基金(jīn)代销机构中，目前共(gòng)有26家基(jī)金销售机构的代销基金数量在7000只以上，与(yǔ)此(cǐ)同时(shí)，也有111家基(jī)金(jīn)销(xiāo)售(shòu)机构代销数量不足百只(zhǐ)。而在115家(jiā)独立基金销售机构中，15家代销数量在7000只以上，17家代销不足白只。其中(zhōng)，还(hái)有6家目(mù)前只(zhǐ)跟1家基金公司合作。

　　实际上，近些年来基金销售(shòu)行业分化(huà)更趋明显，不少中小型基金销售机构在行业大(dà)洗牌中(zhōng)退场。

　　今年(nián)4月18日(rì)，根据(jù)证监(jiān)会网站显示，近期深圳(zhèn)前海凯恩斯基金销(xiāo)售有限(xiàn)公司向中国证券(quàn)监督管理委员会提(tí)交了注销公募证券投(tóu)资基金销售业(yè)务许可证的申请，根据《行(xíng)政许可(kě)法》《证券投资基金法》《公开募集证(zhèng)券投资基金销售机构监督管理办法》等有关(guān)规定，中(zhōng)国证券监督管理(lǐ)委(wěi)员会(huì)决定(dìng)注销深圳前(qián)海(hǎi)凯恩斯基金销(xiāo)售有(yǒu)限公司公募证券投资基金销售(shòu)业务(wù)许(xǔ)可证。

　　同样是在4月，上海证监局(jú)挂(guà)出(chū)了(le)注销(xiāo)永鑫保(bǎo)险销售服务(wù)有(yǒu)限(xiàn)公司公募(mù)证券投资基(jī)金销售业(yè)务许可证的公示。永鑫保险销售也是目前(qián)第(dì)一家(jiā)主动注销基金销售(shòu)牌照的(de)保险代理公司。

　　实际上，近年来，有不(bù)少基金代销机构由于经营困难等原因，主动(dòng)注销(xiāo)基金销售(shòu)牌照，退(tuì)出(chū)竞(jìng)争行(xíng)业。比如河(hé)南安存基金、科地瑞富基金、晟视天下基金、植信基金、唐鼎耀华基金等多家机构(gòu)都选择主(zhǔ)动注销基金代销牌照。

　　不过，也有机构(gòu)是由于违规等原(yuán)因被(bèi)吊销牌照，比(bǐ)如，去年12月，上海证(zhèng)监(jiān)局发布(bù)消息，宣布注(zhù)销上(shàng)海久富财富(fù)基金销售牌照。此前，泰诚财富、财路基金、大(dà)泰金石基金等第三(sān)方(fāng)代销机(jī)构也被(bèi)吊(diào)销了牌照。

　　业内人士认为，严监(jiān)管态势下，未来基金代销行业优(yōu)胜劣汰生态或将持续。

　　编辑：舰长

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