财联社5月5日讯（记(jì)者封(fēng)其娟）五(wǔ)一劳动节(jié)后的首(shǒu)个(gè)交易日，A股银(yín)行板(bǎn)块大(dà)象起(qǐ)舞。在银行板(bǎn)块火热(rè)行情的催化(huà)下，“中字头”众(zhòng)多个股亦被(bèi)点(diǎn)燃。

　　随着上市银行一季报披露(lù)拉下帷幕，经营数据和基金重仓已经悉数披露(lù)。当行情(qíng)出(chū)现异动，明星基金经(jīng)理的重仓情况(kuàng)更为(wèi)引人关(guān)注。

　　据一季报(bào)披露，姜诚重(zhòng)仓持有了工(gōng)商银行、建设银(yín)行(xíng)、农(nóng)业银行3家(jiā)国有上市大行以及招商银行。这一阶段，重仓工商银(yín)行最多的机构为中(zhōng)泰资(zī)管，由姜(jiāng)诚(chéng)在管的4只(zhǐ)产品重(zhòng)仓持有，旗下中泰星元价值优选A也凭借1.14亿(yì)股的(de)持股数量(liàng)，成为(wèi)重仓工(gōng)商银(yín)行最多的(de)单只(zhǐ)产品。工商银行(xíng)之外，姜诚在管产品还(hái)重(zhòng)仓了建设(shè)银行、农业银行。同时，建信基金周智(zhì)硕去年四季(jì)度新发产品在今(jīn)年一季度也重仓(cāng)了工商银行。

　　截至一季度(dù)末，姜诚在(zài)管基(jī)金十(shí)大重仓(cāng)股(gǔ)中，工商银行、招商银(yín)行赫然在列。被誉为“零售之王”的(de)招商银行，也得张坤青睐，旗(qí)下易(yì)方达蓝筹(chóu)精选持有招商银行1.15亿股，是重(zhòng)仓该股最多的单只产品；此外，还有张(zhāng)清华旗下多只产品也重(zhòng)仓了(le)招商银(yín)行。

　　此前偏爱苏(sū)南地区农商行(xíng)的丘栋荣，一季(jì)度减持了苏农(nóng)银行、常(cháng)熟(shú)银行。一(yī)季(jì)度末数据显示(shì)，苏农(nóng)银行(xíng)前十大流(liú)通(tōng)股动中，丘(qiū)栋(dòng)荣在管产品占据4席，旗下中庚价值领(lǐng)航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年3只产品(pǐn)均(jūn)有减持苏农银行，共(gòng)计减持1862.45万股(gǔ)；经一(yī)季度大手笔减持1.04亿股(gǔ)后，重仓常(cháng)熟(shú)银行的基金产品中已无中(zhōng)庚基(jī)金的身影。而此前多个季(jì)度，中庚基金持股数量在(zài)一众(zhòng)重仓该股的基金公司中，排在首位。

　　此外，“城商行之王(wáng)”宁波银行也在一季度被朱少醒旗下富国天(tiān)惠精选成长A、劳(láo)杰男旗下汇添富(fù)价值精(jīng)选A、陈一峰在管(guǎn)的安信(xìn)价值精选(xuǎn)以及工银瑞信旗(qí)下鄢(yān)耀、杜洋(yáng)、胡(hú)志利(lì)等老将在(zài)管产品，重(zhòng)仓持有。

　　姜诚已成工(gōng)行头号粉丝，还(hái)重(zhòng)仓建行农行

　　wind数据显示，截至(zhì)一季度末，58家(jiā)公募基金及券(quàn)商(shāng)资管旗下共计(jì)138只产(chǎn)品重仓了工商银行A股，持(chí)股总(zǒng)量为9.07亿(yì)元。以重仓数据而言，较去年四季(jì)度(dù)，机构(gòu)共计减持超(chāo)过(guò)1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家(jiā)机(jī)构中，有55家(jiā)公募基金(jīn)以及中泰资管(guǎn)、光(guāng)证资管(guǎn)、银河金汇3家券(quàn)商资管。这其中，重仓(cāng)工商(shāng)银行最多的要数中泰资管。

　　一季度末数据显示，中泰(tài)资管(guǎn)姜(jiāng)诚旗(qí)下4只产品均重仓工商(shāng)银(yín)行，共(gòng)计持股(gǔ)2.06亿股。其中，中泰星元价值(zhí)优(yōu)选A共计持有工商银行1.14亿股，重(zhòng)仓有工(gōng)商(shāng)银行(xíng)最多的单只基金产品。去年(nián)年末，在持仓工商银行(xíng)483只产(chǎn)品中，中(zhōng)泰星元价值优(yōu)选A以(yǐ)1.05的持股数量成为(wèi)持仓工商银(yín)行最多(duō)的(de)主(zhǔ)动(dòng)管(guǎn)理(lǐ)产品。2022年三季度(dù)、四(sì)季度，该产品(pǐn)十大(dà)重仓股中均(jūn)有工商银(yín)行。

　　天天基(jī)金网最新数据(jù)显示(shì)，中泰星元价值优选A今年(nián)以来(lái)的收(shōu)益率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名(míng)，排名(míng)位(wèi)于中段。

　　据一季报，工商银(yín)行、招商银(yín)行分别为在姜诚(chéng)在(zài)管产(chǎn)品第三、第八十大重(zhòng)仓(cāng)股。过去的(de)一季度，工(gōng)商银行(xíng)股价累计涨超(chāo)9％，而(ér)招商银行股价累计(jì)跌超(chāo)18.47％。此(cǐ)外，姜诚还重仓了中国建筑、建发股份、海(hǎi)螺水泥等地(dì)产产业(yè)链企业以及(jí)农药化工(gōng)企业华鲁恒升(shēng)、扬(yáng)农化工等(děng)。

　　总体而言，姜诚在(zài)管产品前三(sān)大重仓行业依次为制造(zào)业(yè)、金融业以及批发和零售业，持(chí)仓占净值比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中(zhōng)生代“黑马”的周(zhōu)智硕建信智(zhì)远先锋A一季度增持工商银行1198.7万股。与此同时，工商银行成为该产品的第二大重仓股。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月，季末总规(guī)模为5.19亿元。去(qù)年年报显示，该产品尚(shàng)未持有工商(shāng)银行(xíng)。今(jīn)年以来，该产(chǎn)品已亏损3.05％，在同(tóng)类的3536只产(chǎn)品中(zhōng)，排在第2394位，排名位于中后段。

　　在一(yī)季报中(zhōng)，周智硕指出，建信智远先锋A将(jiāng)自下而上(shàng)，寻找竞争力突出、风(fēng)险(xiǎn)收益比较高、有望穿越(yuè)周(zhōu)期的公司这条主线(xiàn)进行投资，重点投资了电子、煤(méi)炭、医药、银行、化工、有色、汽车、电力设备(bèi)及(jí)新能源等(děng)行(xíng)业的企业。

　　整体来看，截(jié)至一季度末，周智硕在管基金前十大重仓股中并无银行(xíng)个股，主要(yào)重仓了兖矿能(néng)源、广汇能(néng)源(yuán)等煤炭公司(sī)、中瓷电子、三安光电等(děng)半导体材料公司以及南都电(diàn)源、TCL中环等新能源产(chǎn)业链公司。

　　工商银行之(zhī)外，姜诚旗(qí)下中泰兴(xīng)为价值精选A、中泰红利优(yōu)选一年均(jūn)重仓了建(jiàn)设银行、农业银(yín)行，截至一(yī)季(jì)度末，这2只产品分别持(chí)有建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有(yǒu)大行中(zhōng)，易(yì)方达张清华执掌的(de)易方(fāng)达悦兴(xīng)一年持有(yǒu)A重(zhòng)仓(cāng)了(le)邮储银行，以2993.31万股(gǔ)的持股数量，在(zài)一众重仓该(gāi)股的基金产品(pǐn)中排名第五。

　　丘栋荣减(jiǎn)持苏南(nán)农商行、张坤、张清(qīng)华(huá)重仓招行

　　从重仓数据看，自2022年二季度起，中庚基金至今已连(lián)续4个(gè)季度减持苏农银行，共计减超1.41亿股。今(jīn)年一季度末，中庚基金(jīn)共计持有该(gāi)股2907.76万(wàn)股，即(jí)使(shǐ)较上一季度(dù)减持7726.62万股，在重仓苏农银行的4家基金公司中，中庚基(jī)金持股数量仍为最多(duō)。

　　较上(shàng)一季度，苏(sū)农银(yín)行前十大流通股东一(yī)季度累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣(róng)旗下3只产品(pǐn)。这(zhè)一季度，中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚(gēng)价值品质(zhì)一年持有(yǒu)分别减持了519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股。经此减(jiǎn)持(chí)，这(zhè)3只产品(pǐn)分别为苏农(nóng)银行(xíng)第三、第七、第十大(dà)流通股东；持股保持不变的中庚价(jià)值灵(líng)动灵(líng)活配置，则(zé)为苏农银行(xíng)的(de)第(dì)八(bā)大流通股(gǔ)东。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动灵活(huó)配置(zhì)以1612.26万股跻(jī)身苏农银行十大(dà)流通股东行列后，便(biàn)不曾(céng)减持过。该产品曾在2021年四季度(dù)、2022年三季度分别增持苏农银行833.55万(wàn)股、461.95万股，其余季度保(bǎo)持不变。

　　自“入围(wéi)”苏农银行十大流通(tōng)股东以(yǐ)来，中(zhōng)庚价(jià)值(zhí)领航、中(zhōng)庚价值品质一年于(yú)今(jīn)年一(yī)季度首度减持(chí)苏农银行；同在(zài)一季度减持外，中(zhōng)庚小盘价值已(yǐ)在2022年一至三季度(dù)连(lián)续减持苏宁银行共(gòng)计2846.27万(wàn)股。

　　一季(jì)度末数据(jù)显示(shì)，重仓(cāng)常熟银行的基金产品(pǐn)中(zhōng)已无(wú)中庚基金(jīn)的身影。而此前多个季度(dù)，中(zhōng)庚基(jī)金持股(gǔ)数量在一众(zhòng)重仓该股的基金公司中，排在首位。仅(jǐn)从重(zhòng)仓(cāng)数据(jù)看，自2022年四季(jì)度(dù)末起，中庚(gēng)基金便开始减持(chí)常熟银行。去年四季度，该基金(jīn)公(gōng)司首度减持了8520.98万(wàn)股；今(jīn)年一(yī)季度(dù)，中庚基金更是大手笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航一(yī)季度末仍持有常熟(shú)银行4294.16万(wàn)股，位居该公司第八(bā)大流通(tōng)股(gǔ)东。同期(qī)，中庚价值品质(zhì)一年持有(yǒu)退(tuì)出常熟银行十大(dà)流(liú)通股东行列(liè)；在去年四季度，这2只(zhǐ)产品已分别(bié)减持了常熟银行2823.31万(wàn)股、806.16万(wàn)股(gǔ)。

　　在(zài)减(jiǎn)持之前，丘栋荣旗下产品也曾连续多个(gè)季度(dù)增(zēng)持过常(cháng)熟银(yín)行、苏(sū)农银行(xíng)这2家苏南地区的农商行(xíng)。

　　身为(wèi)“城商行之王(wáng)”，宁波银行也(yě)得到了诸多明(míng)星基金经(jīng)理的青睐。截至一季度(dù)末，在一众重(厦门面积多少万平方公里，厦门岛内多大面积zhòng)仓宁波银行的(de)基金产品中，朱(zhū)少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗(qí)下汇添富(fù)价值(zhí)精选(xuǎn)A分别(bié)以3000万(wàn)股、1501.88万股持股(gǔ)数(shù)量，排名第(dì)一、第三；这一阶段，重仓(cāng)宁波银行的，还包括陈一(yī)峰在管的安信价值(zhí)精选以及工银(yín)瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品。

　　在一季度(dù)，重仓“零(líng)售之(zhī)王”招商银行最多的是易(yì)方达(dá)基金，与(yǔ)此同时，张坤旗下易方达蓝筹精选是(shì)重(zhòng)仓招商银(yín)行最多的单只产品(pǐn)，季(jì)末持(chí)有1.15亿股；此外，重(zhòng)仓(cāng)招商银行较多的(de)产品，还包括劳杰男(nán)旗下汇添富价值精选A、姜诚旗下中泰(tài)兴为价值精选A、中泰星元价值优选A、张坤(kūn)旗(qí)下易方达优质企业三(sān)年持有、以及张(zhāng)清华在管的易(yì)方达裕丰回(huí)报A、易方(fāng)达(dá)丰和A、易方达安心回报A、易方达悦兴(xīng)一年(nián)持有A等(děng)产品(pǐn)、

　　卖方建议(yì)关注优质城商(shāng)行(xíng)，辅以优质农商行(xíng)

　　据海通国际林加(jiā)力团(tuán)队(duì)5月4日最新研报，银行业一(yī)季度收入增速(sù)略(lüè)高于2022年(nián)。由于2022年增速是逐(zhú)季下降的，相(xiāng)比(bǐ)2022四季(jì)度的低点(diǎn)，一季度的收入增速有(yǒu)明显的修复。

　　经(jīng)过(guò)对比，海通国际(jì)认为城商行业绩最好，其次是农商(shāng)行，然(rán)后是(shì)大行，最后是(shì)股份行。国有(yǒu)大行利润增速大致符(fú)合预期。其中农行(xíng)为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间(jiān)，符合预(yù)期；交行和(hé)邮储(chǔ)银行分别为5.6％和5.2％，略(lüè)高于预期。收入增速中(zhōng)行、农行、建行、交(jiāo)行(xíng)、邮储银行(xíng)均为(wèi)正增长，其中中行收入增速达到(dào)11.6％，整(zhěng)体表现不错。

　　林加力(lì)团队指出，大行资(zī)产质(zhì)量平(píng)稳，其中工行、农(nóng)行和建行不良率持平(píng)，中行、交行和邮储下降，中行(xíng)下降明显，从(cóng)1.32％下(xià)降到1.18％；五大行拨(bō)备覆盖率都有提高，其中中行(xíng)增幅最大(dà)。需要注意(yì)的是(shì)，一季(jì)度(dù)保费收(shōu)入对营收(shōu)贡献较大，持续性存疑；此外(wài)，银行和(hé)保(bǎo)险公司的(de)会计(jì)规则有(yǒu)差别，需(xū)要注意口径(jìng)差(chà)异对利润(rùn)的影响。

　　股份行总(zǒng)体收入增(zēng)速负(fù)增(zēng)长(zhǎng)。收(shōu)入压力主要是由于1月1号贷款重定价导致贷款利率很低，还有年(nián)初(chū)一些大银行以(yǐ)极低利(lì)率(lǜ)去(qù)抢(qiǎng)大额对(duì)公客(kè)户的贷(dài)款，所以(yǐ)一季度(dù)息差压力(lì)最大。三四(sì)月份(fèn)极低利(lì)率消失后，该团队认为息差压力后(hòu)面会逐步(bù)缓解(jiě)。

　　基于城商行(xíng)在上(shàng)述4类银行中(zhōng)利润增速(sù)和收入增速韧(rèn)性最强，海通国(guó)际建(jiàn)议关注(zhù)优质的城商行，辅以(yǐ)比较优质的农商行。城商行是行(xíng)业里最强(qiáng)的子(zi)版(bǎn)块(kuài)，建议持续关注。农商行中，常熟银(yín)行财(cái)报表现最好。

　　林加力团队认为，大行贴近中特估概念(niàn)，团队首选利润(rùn)增(zēng)速最好(hǎo)的交通银行，其(qí)次是(shì)收入增速(sù)最超预期的中国银行，再(zài)次是结构数(shù)据（手(shǒu)续费收(shōu)入(rù)）超预期的邮储银行(xíng)，拨(bō)备覆(fù)盖(gài)率较(jiào)高的农业银行也值得关注(zhù)。股份行中，该团(tuán)队(duì)建议关注(zhù)一季报不错(cuò)的低估值黑(hēi)马股，比如利润和收(shōu)入增(zēng)速较好的浙商银(yín)行；机构热门股中，估(gū)值可能修复的(de)招商银(yín)行和平安银(yín)行可以在业绩真空期进行(xíng)博(bó)弈(yì)和交(jiāo)易(yì)。

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