财联社5月5日讯（记者封其娟）五一劳动节(jié)后的首个(gè)交易日，A股银行板块大象起(qǐ)舞。在银行板块火热行情的催化下，“中字头”众多个股亦被点(diǎn)燃(rán)。

　　随(suí)着上(shàng)市(shì)银行一季报(bào)披露拉下帷幕，经营数据和(hé)基金重仓已经悉数(shù)披露。当(dāng)行情(qíng)出(chū)现异动，明星基金经理的重仓情况更为引人关注(zhù)。

　　据一(yī)季报披(pī)露，姜诚(chéng)重仓持(chí)有了工商银行、建设银(yín)行、农(nóng)业银行3家(jiā)国有(yǒu)上市大行(xíng)以(yǐ)及招商银行。这一阶段，重仓工商银(yín)行最多的机(jī)构为(wèi)中泰资管，由姜诚在管的4只产品(pǐn)重仓持有，旗(qí)下中泰星元价(jià)值优选A也凭借1.14亿股的持股数量(liàng)，成为(wèi)重仓(cāng)工商银行最多的单(dān)只产(chǎn)品(pǐn)。工商银(yín)行(xíng)之外(wài)，姜诚在管产(chǎn)品还重(zhòng)仓了建设银行、农业银行(xíng)。同(tóng)时，建信(xìn)基金(jīn)周智硕(shuò)去年(nián)四季度(dù)新(xīn)发产品在(zài)今年一季度也重仓了工商(shāng)银行(xíng)。

　　截(jié)至一季度(dù)末，姜诚在(zài)管基金十大(dà)重仓(cāng)股(gǔ)中，工商银(yín)行、招商银行赫然在列。被誉为“零售之王”的(de)招商银行，也得张坤青睐，旗下(xià)易方达蓝筹精选持有招(zhāo)商银行(xíng)1.15亿股，是重(zhòng)仓该股最多的单只产品；此外，还有张(zhāng)清华旗(qí)下(xià)多只产品也重仓了招商银行。

　　此前偏爱苏(sū)南地区(qū)农(nóng)商行的丘栋荣，一(yī)季度减持了苏农(nóng)银行、常熟银行。一季度末数(shù)据(jù)显(xiǎn)示(shì)，苏农(nóng)银行(xíng)前十大流通(tōng)股(gǔ)动中，丘栋荣在管产(chǎn)品占据4席(xí)，旗下(xià)中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中庚(gēng)小(xiǎo)盘(pán)价值、中庚价值品质一年(nián)3只产品均有减持苏农银行，共计(jì)减(jiǎn)持1862.45万股；经一季度(dù)大手笔减(jiǎn)持1.04亿股后，重(zhòng)仓常(cháng)熟银行的(de)基金产品中已无中庚基金的身(shēn)影。而此前多(duō)个季度，中庚(gēng)基金持股数量在一众重仓该股(gǔ)的基金公(gōng)司中，排在(zài)首位。

　　此(cǐ)外(wài)，“城商(shāng)行之(zhī)王”宁波银行也在一季度(dù)被朱(zhū)少醒旗(qí)下富国天(tiān)惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价(jià)值精选A、陈一峰在管的安信价值精选(xuǎn)以及工(gōng)银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等老(lǎo)将在管(guǎn)产品，重仓持有。

　　姜诚(chéng)已成工行头号粉(fěn)丝，还重(zhòng)仓建行农行

　　wind数据显示，截(jié)至(zhì)一季度末，58家公(gōng)募基(jī)金及券商资管旗下共计138只产品重仓了工商银行A股(gǔ)，持股总量为9.07亿元。以(yǐ)重仓数据而言，较去年四季度，机构共(gòng)计减持超(chāo)过1.7亿元(yuán)。

　　重仓工商银行A股的58家(jiā)机(jī)构中，有55家公募基金以及中泰资管、光证资管、银河金(jīn)汇3家(jiā)券商资管。这(zhè)其中(zhōng)，重仓工商(shāng)银(yín)行最多(duō)的要数中(zhōng)泰资管。

　　一季度末数(shù)据显示，中泰资管(guǎn)姜诚旗下4只产品均重仓工商银行，共计持股2.06亿股。其中，中泰(tài)星元价(jià)值优(yōu)选A共(gòng)计持有(yǒu)工商银行1.14亿股，重仓有工(gōng)商银行最多的单只(zhǐ)基金产品。去(qù)年(nián)年末，在持仓(cāng)工商银行483只产(chǎn)品(pǐn)中，中泰星元(yuán)价值优选A以1.05的持股(gǔ)数量成为持仓工商银行最多的主(zhǔ)动管理产品(pǐn)。2022年三季度、四季度(dù)，该产品(pǐn)十(shí)大重仓股中(zhōng)均(jūn)有(yǒu)工商银行。

　　天(tiān)天基金网最新(xīn)数据显示，中泰星元价值优选A今年以来的收益率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排(pái)名(míng)位于中段。

　　据一季报，工商银行、招商银行(xíng)分别为在姜诚在(zài)管产(chǎn)品(pǐn)第三(sān)、第八十大重仓股(gǔ)。过(guò)去的一季度，工商银行(xíng)股价(jià)累计涨(zhǎng)超9％，而招商银(yín)行股价累(lèi)计跌(diē)超18.47％。此外，姜(jiāng)诚还重仓了中(zhōng)国建筑、建发(fā)股份、海螺水泥(ní)等(děng)地产产业链企业以及农药化工企业华(huá)鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而(ér)言(yán)，姜诚(chéng)在管产品前三大重仓行业依(yī)次为制造(zào)业、金融业以及(jí)批发和(hé)零售业(yè)，持仓占净值比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代“黑马”的周智硕建(jiàn)信智远先锋A一季度增持(chí)工(gōng)商银行1198.7万股。与(yǔ)此同时，工商银行成为该产(chǎn)品的第二大重仓股。

　　建信智远(yuǎn)先锋A成立于2022年10月，季(jì)末总规模为5.19亿元。去年年报显示，该产品尚未(wèi)持有工商银行。今年以来，该产品已亏损3.05％，在同(tóng)类的3536只产品中，排在第2394位，排名位于中后段(duàn)。

　　在一季(jì)报(bào)中，周(zhōu)智(zhì)硕指出，建信智远(yuǎn)先锋(fēng)A将自下(xià)而上，寻找竞争力突出(chū)、风(fēng)险收益比较高(gāo)、有望(wàng)穿越(yuè)周期(qī)的(de)公司这条主线进行(xíng)投资，重点投(tóu)资了(le)电子(zi)、煤炭(tàn)、医(yī)药、银(yín)行、化工、有(yǒu)色、汽车、电(diàn)力设备(bèi)及新能源等(děng)行业的企业。

　　整体来看，截(jié)至一季度末，周(zhōu)智硕在(zài)管基金前(qián)十大(dà)重仓(cāng)股中并无银(yín)行个股(gǔ)，主要重仓了兖矿(kuàng)能源(yuán)、广汇能源等(děng)煤炭公司、中瓷电(diàn)子、三安光电等半导体(tǐ)材料公司以及南都电源、TCL中环等新(xīn)能源产业(yè)链公司。

　　工商(shāng)银行之外，姜诚旗下中泰(tài)兴为价值精(jīng)选A、中泰(tài)红利优选一年均重仓了建设银行、农业银行，截(jié)至一(yī)季度末，这2只产品分别持有建(jiàn)设银(yín)行、农业银行1583.87万股(gǔ)、3579.53万股(gǔ)。

　　六大国有大(dà)行中，易方达(dá)张清(qīng)华执掌的易方(fāng)达悦兴一年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持股(gǔ)数量，在一(yī)众重(zhòng)仓该股(gǔ)的(de)基(jī)金产品中排名(míng)第五。

　　丘(qiū)栋荣(róng)减持苏南农商行、张坤、张清华重(zhòng)仓招行

　　从重仓数据看，自2022年(nián)二季度起，中庚基金至(zhì)今已连续4个季度减(jiǎn)持苏(sū)农银行，共计减超(chāo)1.41亿股。今年一季(jì)度末，中庚基金共计持有该(gāi)股(gǔ)2907.76万股(gǔ)，即(jí)使(shǐ)较上一季度减持(chí)7726.62万股，在(zài)重(zhòng)仓苏农银行的(de)4家基(jī)金公司(sī)中(zhōng)，中庚基金持股数量仍为最多。

　　较上一季度(dù)，苏(sū)农(nóng)银行前(qián)十大流(liú)通股东(dōng)一(yī)季度累计减持的(de)1862.45万股，来(lái)自丘(qiū)栋(dòng)荣旗(qí)下3只产品。这一季度，中庚价(jià)值(zhí)领航、中庚(gēng)小盘价值、中庚(gēng)价值(zhí)品质一年持(chí)有分别(bié)减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此(cǐ)减(jiǎn)持，这3只产品分别为苏(sū)农银行第三、第七(qī)、第十大(dà)流(liú)通股东；持(chí)股(gǔ)保持不(bù)变的中庚价值灵动灵活配置，则为(wèi)苏农银(yín)行的第(dì)八大流(liú)通股东(dōng)。

　　自2021年三季度(dù)，中庚价值灵动灵(líng)活配置以1612.26万股跻(jī)身苏农银行十大(dà)流通股东行列后(hòu)，便不(bù)曾减持(chí)过(guò)。该产品(pǐn)曾在2021年(nián)四季(jì)度、2022年三季度(dù)分别增持(chí)苏农银行833.55万股、461.95万股，其余(yú)季度保持不(bù)变。

　　自“入围”苏农银行(xíng)十大(dà)流通(tōng)股东以来，中庚价值领航、中庚价值(zhí)品质(zhì)一(yī)年(nián)于今年一季度(dù)首度减持(chí)苏农银行；同在一(yī)季度减(jiǎn)持(chí)外，中庚小盘价值已在2022年一至三(sān)季度(dù)连(lián)续(xù)减持苏宁(níng)银行共(gòng)计(jì)2846.27万股。

　　一季度末数据显(xiǎn)示，重(zhòng)仓(cāng)常熟(shú)银(yín)行(xíng)的基金产品中已无(wú)中庚基金的身影。而此前多个(gè)季度，中庚基金持股(gǔ)数(shù)量在一众重(zhòng)仓(cāng)该股的(de)基金公司中，排在首位(wèi)。仅从(cóng)重仓数据(jù)看，自2022年四季度(dù)末起，中庚基(jī)金便开始减持常熟(shú)银(yín)行。去年四季(jì)度，该基(jī)金公司首度减持了8520.98万股；今年一季度，中庚基金(jīn)更是大手笔减持常熟银(yín)行的1.04亿(yì)股。

　　经过减(jiǎn)持2442.7万股，中庚价值领航一季(jì)度(dù)末(mò)仍持(chí)有(yǒu)常熟银行4294.16万股，位居该公(gōng)司第八大流(liú)通股东。同期，中庚价值品(pǐn)质一年持有退出(chū)常(cháng)熟(shú)银行十大流通股东行列；在去年(nián)四季度，这2只产品(pǐn)已分别(bié)减持了常熟银行2823.31万股、806.16万(wàn)股(gǔ)。

　　在(zài)减(jiǎn)持之前，丘栋荣旗下(xià)产(chǎn)品也(yě)曾连续(xù)多个(gè)季度增(zēng)持过常熟银行、苏农银行这2家苏南地区的农商行。

　　身(shēn)为“城商(shāng)行之(zhī)王”，宁波(bō)银(yín)行也得到了诸(zhū)多明星基金经理的青睐(lài)。截至(zhì)一季度(dù)末，在一众重仓宁波银行的基金(jīn)产(chǎn)品中，朱(zhū)少醒(xǐng)旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下(xià)汇添富价值精选(xuǎn)A分别(bié)以3000万股、1501.88万股持(chí)股数量，排名第(dì)一、第三；这一阶段(duàn)，重仓宁波银行(xíng)的，还(hái)包(bāo)括(kuò)陈一峰在管的安信价值精选(xuǎn)以及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等(děng)老将在管产品(pǐn)。

　　在一季度，重仓“零售之(zhī)王”招商银行最多的是易方达基金，与此同时，张坤旗下易方达蓝筹精选是(shì)重仓招商(shāng)银(yín)行最多的单(dān)只产品(pǐn)，季末持有1.15亿股；此外，重(zhòng)仓招商银行(xíng)较(jiào)多的产品(pǐn)，还包(bāo)括劳杰(jié)男旗下汇添富价值(zhí)精选A、姜诚旗(qí)下中(zhōng)泰兴为(wèi)价值精选(xuǎn)A、中泰星元价(jià)值优(yōu)选(xuǎn)A、张坤(kūn)旗下(xià)易方达优质企业三年(nián)持有、以及张清华在管(guǎn)的易方(fāng)达裕丰回报A、易方(fāng)达丰和A、易(yì)方达安(ān)心回报A、易(yì)方达悦兴一(yī)年持(chí)有A等产品、

　　卖方建议关(guān)注优质城商行，辅以(yǐ)优质(zhì)农商行

　　据海通国际林加力团(tuán)队5月4日最新研报，银行业一季度收入增速略高于2022年(nián)。由(yóu)于(yú)2022年(nián)增速是逐季下降的，相比2022四季(jì)度的(de)低点，一季度的(de)收入增速有(yǒu)明显的修复。

　　经过对比(bǐ)，海(hǎi)通(tōng)国(guó)际认为城商行(xíng)业(yè)绩最好，其次是农商行，然后(hòu)是大(dà)行，最后是股份(fèn)行。国有大行利润增速大致符合预期。其中农行为1.75％，工(gōng)行、中行和建行(xíng)在0％-公务员职级并行后,正处几年可以晋升副厅级，公务员职级并行副处几年可以一级调研员1％之间，符合(hé)预期；交行和邮(yóu)储银行(xíng)分别为5.6％和(hé)5.2％，略高(gāo)于预期。收(shōu)入增速中行、农行、建行、交行、邮储银行均为正(zhèng)增长，其中中行(xíng)收入增速达(dá)到11.6％，整体表(biǎo)现不错。

　　林加力团队(duì)指出，大行资产质量平稳，其中工行、农行和(hé)建行不良率持平，中行、交行和邮储下降，中行下降明显，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五(wǔ)大行(xíng)拨备覆盖率都有提高，其中中行(xíng)增幅最大(dà)。需(xū)要注意的是，一季度保费收入对营(yíng)收(shōu)贡献较大，持(chí)续性存(cún)疑；此外，银行(xíng)和保险公司的会计(jì)规则有(yǒu)差别，需要注意口径(jìng)差异对利润(rùn)的影响。

　　股份行总体收入增速负增长(zhǎng)。收入压(yā)力主(zhǔ)要(yào)是(shì)由于1月1号贷(dài)款重(zhòng)定价导致(zhì)贷款利率很(hěn)低，还有年初一些大(dà)银(yín)行(xíng)以极低(dī)利率去抢大额对(duì)公客户的贷(dài)款，所以一季度息差(chà)压力最大。三四月(yuè)份(fèn)极低利率消失后(hòu)，该团队认为息差压力(lì)后面会逐步缓解。

　　基于城商行在上述4类银行中利润增速(sù)和收入增(zēng)速韧(rèn)性最强，海通国(guó)际(jì)建(jiàn)议关注优(yōu)质的城(chéng)商(shāng)行，辅以(yǐ)比较优质的农商行。城商行(xíng)是(shì)行业里最强的子版块，建(jiàn)议持续关注。农商行中，常熟银行财报表现最好。

　　林加力团(tuán)队认为，大(dà)行贴近中特估(gū)概(gài)念(niàn)，团队首选(xuǎn)利润增速最(zuì)好的(de)交通银行，其(qí)次是收入增速最超预期的中国银(yín)行，再次(cì)是结构数据（手(shǒu)续费收入）超预期的邮储银行，拨备覆(fù)盖率较高的农业银行(xíng)也值(zhí)得关(guān)注(zhù)。股份行中，该团(tuán)队建议关注一季报不错的低估值黑马股，比如利润和(hé)收入(rù)增速较(jiào)好的浙商银行；机构热(rè)门股中(zhōng)，估值可能(néng)修复的招(zhāo)商银行(xíng)和平安(ān)银行可以(yǐ)在业绩真空期进行博弈(yì)和交易。

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