财联社5月5日讯(xùn)（记者封其(qí)娟(juān)）五(wǔ)一(yī)劳动节后的首(shǒu)个(gè)交易日，A股银(yín)行板块大象起(qǐ)舞。在银(yín)行板块火热(rè)行情的催化下，“中字头”众多个股亦被点燃。

　　随着上市银行(xíng)一(yī)季报披露拉下(xià)帷幕，经营数据和基金重仓已经悉数披露。当行情出现异动，明星基金经理的(de)重仓(cāng)情况更为引(yǐn)人关注(zhù)。

　　据一(yī)季报披露，姜(jiāng)诚重仓持(chí)有了工商银行、建设银行、农业银行(xíng)3家国有上市大行以(yǐ)及招商银行(xíng)。这一阶段，重仓工商银行(xíng)最(zuì)多的机构为中泰资管，由姜诚在管的4只产品重仓持有，旗下中(zhōng)泰星元价值(zhí)优(yōu)选A也凭借(jiè)1.14亿股的持股数量，成(chéng)为重仓工(gōng)商银行最(zuì)多(duō)的单只产(chǎn)品(pǐn)。工(gōng)商银行(xíng)之外(wài)，姜诚在管产品(pǐn)还重(zhòng)仓了建设银(yín)行、农业银行。同时，建信基金周智硕去年(nián)四季度新发(fā)产品在今年(nián)一季(jì)度也重仓了工商(shāng)银(yín)行。

　　截至一季(jì)度(dù)末，姜诚在管基金十大重仓股中(zhōng)，工商银(yín)行(xíng)、招商银行(xíng)赫然在(zài)列。被(bèi)誉为“零售之王”的(de)招商银行，也得张(zhāng)坤青(qīng)睐(lài)，旗下(xià)易(yì)方达(dá)蓝(lán)筹精(jīng)选持有招商银行(xíng)1.15亿股(gǔ)，是重仓该股(gǔ)最(zuì)多(duō)的单只(zhǐ)产品；此外，还有张清华旗下多只产品也重仓了招商银(yín)行。

　　此前偏爱(ài)苏南地(dì)区(qū)农商行的丘栋荣，一季度减持了苏农银行、常熟银行。一季(jì)度末数据显示(shì)，苏农(nóng)银行前十(shí)大流通股动中，丘栋荣在(zài)管产品占据4席，旗下中庚价值领航、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚价值品质一(yī)年(nián)3只(zhǐ)产品均有减持苏农银行，共计减持1862.45万股；经(jīng)一季度大(dà)手笔(bǐ)减(jiǎn)持1.04亿股后，重仓常熟(shú)银行的基金产品中已(yǐ)无中(zhōng)庚(gēng)基金的身(shēn)影。而此前多个(gè)季度，中庚(gēng)基金持股数量在一众重仓该股的(de)基(jī)金公司中，排在首位。

　　此外(wài)，“城商行(xíng)之王”宁波(bō)银行也在一季度被朱(zhū)少(shǎo)醒旗(qí)下(xià)富国(guó)天惠精选(xuǎn)成长A、劳(láo)杰男(nán)旗下(xià)汇添富价值精选A、陈一峰(fēng)在管的(de)安信(xìn)价值精选(xuǎn)以及工银瑞信旗下(xià)鄢(yān)耀、杜洋、胡志利(lì)等(děng)老将在管(guǎn)产(chǎn)品，重仓持有。

　　姜诚已(yǐ)成工行头(tóu)号粉(fěn)丝，还(hái)重仓建行(xíng)农行(xíng)

　　wind数(shù)据显示，截至一季(jì)度末，58家公(gōng)募基(jī)金及券商资管旗下共计(jì)138只产品重仓了工商银行A股(gǔ)，持股总量为9.07亿元。以重仓数据(jù)而言，较去(qù)年四(sì)季度，机构共计减(jiǎn)持超过1.7亿元。

　　重仓(cāng)工商银行(xíng)A股(gǔ)的58家机(jī)构中，有55家公募基金以(yǐ)及中泰(tài)资(zī)管、光证资(zī)管、银河金汇3家券商资管。这其中，重仓工商银行(xíng)最多的要数中泰资管。

　　一季(jì)度末数据(jù)显示，中泰资管姜诚旗下4只(zhǐ)产(chǎn)品均(jūn)重(zhòng)仓(cāng)工商银(yín)行，共(gòng)计(jì)持股(gǔ)2.06亿股。其(qí)中(zhōng)，中泰星元(yuán)价值优(yōu)选A共计持有工商银行1.14亿(yì)股，重(zhòng)仓(cāng)有工商银行(xíng)最多的(de)单只基金产(chǎn)品。去(qù)年年末，在持(chí)仓工商银行483只产品中，中泰星元价值(zhí)优选A以(yǐ)1.05的持(chí)股数量成为持(chí)仓工(gōng)商银行最多(duō)的主(zhǔ)动管理产品。2022年三季度、四季(jì)度，该产(chǎn)品十大重仓股(gǔ)中均有工商(shāng)银行。

　　天(tiān)天(tiān)基金网最新数据显示，中泰星元价(jià)值(zhí)优(yōu)选A今年以(yǐ)来(lái)的收益率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名位于中段。

　　据一(yī)季报，工商银(yín)行、招(zhāo)商银行分(fēn)别为在姜诚在管产(chǎn)品第三、第八十大重仓股(gǔ)。过(guò)去的一季度(dù)，工(gōng)商银行股价累计涨(zhǎng)超9％，而(ér)招商银行(xíng)股价累计跌超18.47％。此外，姜(jiāng)诚(chéng)还重仓了中国建(jiàn)筑、建发(fā)股份、海螺水(shuǐ)泥等地产产业(yè)链企业以及(jí)农药化工企业(yè)华鲁恒升、扬农化(huà)工等。

　　总体而言，姜诚(chéng)在(zài)管产品前三大重仓行业依次为制造(zào)业、金(jīn)融业以及(jí)批发和零(líng)售业，持仓占(zhàn)净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场称(chēng)之(zhī)为中生代“黑马(mǎ)”的周(zhōu)智硕建信(xìn)智远先(xiān)锋A一(yī)季(jì)度(dù)增持(chí)工商(shāng)银行(xíng)1198.7万股。与此(cǐ)同时(shí)，工商银行成为该(gāi)产品的第二大重仓(cāng)股。

　　建信智远先锋(fēng)A成(chéng)立于2022年10月，季末总规模为(wèi)5.19亿元(yuán)。去年年报(bào)显示，该(gāi)产品尚未持(chí)有工商(shāng)银行。今年(nián)以来，该产品(pǐn)已亏损3.05％，在同类的3536只产品中，排在第2394位，排名(míng)位(wèi)于中后段。

　　在(zài)一季报中，周智硕指出(chū)，建(jiàn)信智(zhì)远先锋A将自下而上，寻找竞争力突出、风险收(shōu)益(yì)比(bǐ)较高、有望穿越周期的(de)公司这条主线进行投(tóu)资，重点(diǎn)投(tóu)资了(le)电(diàn)子、煤(méi)炭(tàn)、医(yī)药、银行、化工、有色(sè)、汽车、电(diàn)力(lì)设备及新(xīn)能源等行(xíng)业(yè)的企业。

　　整体(tǐ)来看(kàn)，截至一季(jì)度(dù)末，周智硕在管基金(jīn)前十大(dà)重仓股中并无银行个股，主要重仓了兖矿能源、广汇能源等(děng)煤炭公司、中瓷电子(zi)、三安(ān)光(guāng)电等半导体材(cái)料公司以及南都电源(yuán)、TCL中环等新能源产(chǎn)业链公司(sī)。

　　工商银行之外，姜诚(chéng)旗下(xià)中泰兴(xīng)为价值(zhí)精选A、中泰红利优(yōu)选一年均重仓(cāng)了建设(shè)银行(xíng)、农业银行，截(jié)至一季(jì)度(dù)末(mò)，这2只产品(pǐn)分(fēn)别(bié)持有(yǒu)建设银行、农业银(yín)行1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六大国有大行(xíng)中，易方达张清华执掌的易方达(dá)悦兴一年(nián)持(chí)有A重仓了邮储银行，以(yǐ)2993.31万股的持股数(shù)量，在一众重仓该股的基金产(chǎn)品中排(pái)名第五(wǔ)。

　　丘栋荣减持苏(sū)南(nán)农商行、张坤、张(zhāng)清华重仓招行

　　从重(zhòng)仓数据看，自2022年二季度起，中庚(gēng)基金至(zhì)今(jīn)已连续4个(gè)季度减持(chí)苏(sū)农银行(xíng)，共计减超(chāo)1.41亿股(gǔ)。今年一季度末，中庚基金(jīn)共计持有该股2907.76万股，即使(shǐ)较上一季度减持7726.62万股(gǔ)，在重(zhòng)仓苏农银行的4家基金公司中，中(zhōng)庚基金(jīn)持(chí)股数量仍为最(zuì)多(duō)。

　　较上一季度，苏农(nóng)银(yín)行(xíng)前十(shí)大流通股东一季度累计减持(chí)的(de)1862.45万股，来自丘栋荣(róng)旗下3只产品。这一季度(dù)，中庚价值(zhí)领(lǐng)航(háng)、中庚(gēng)小(xiǎo)盘价值(zhí)、中(zhōng)庚价值品质一(yī)年持有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分(fēn)别为苏农银行第三、第七(qī)、第十大(dà)流(liú)通股东(dōng)；持股保持不变的(de)中庚价值灵动灵活配置，则为(wèi)苏农银行(xíng)的第(dì)八大流通股(gǔ)东。

　　自2021年(nián)三(sān)季度，中庚价值灵动灵(líng)活配置以1612.26万股跻身苏农银(yín)行十大流(liú)通股(gǔ)东(dōng)行列后(hòu)，便不曾减持过。该产品曾在2021年四季(jì)度、2022年三(sān)季(jì)度分别增持苏农银行(xíng)833.55万(wàn)股、461.95万(wàn)股，其余季度保持(chí)不变。

　　自“入(rù)围”苏(sū)农银行十大流通股东以来，中庚价值领航(háng)2l是多少斤 2l是多少kg、中庚价值品质一年于今年(nián)一季度首度减(jiǎn)持(chí)苏农(nóng)银行；同(tóng)在一季度减(jiǎn)持外(wài)，中(zhōng)庚小盘价(jià)值已在2022年一(yī)至(zhì)三季度(dù)连续减持苏宁(níng)银行共计2846.27万(wàn)股(gǔ)。

　　一季度末数据显示(shì)，重仓常熟(shú)银行的基金产品中已(yǐ)无中庚基金的(de)身影。而此前(qián)多个季度，中庚基(jī)金持股数量在一众重仓该(gāi)股的(de)基金公司中，排在首位(wèi)。仅从重仓数据看，自2022年四季度末(mò)起，中庚基金便开(kāi)始减持(chí)常熟银行(xíng)。去年四季度，该基金公司首度减持了8520.98万股；今年一季度，中(zhōng)庚基金更是大手笔减持(chí)常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值(zhí)领航一(yī)季(jì)度(dù)末(mò)仍持有常熟银行4294.16万股，位居该公司第(dì)八大流(liú)通股(gǔ)东(dōng)。同(tóng)期，中庚价(jià)值品(pǐn)质一(yī)年(nián)持有退(tuì)出(chū)常熟(shú)银行十大流通股东行列；在去(qù)年(nián)四季度，这2只(zhǐ)产品已分别减持(chí)了(le)常熟银行2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持(chí)之前，丘栋荣旗下产品也曾(céng)连续多个季度增持过常熟(shú)银行(xíng)、苏农银行这2家苏南地区(qū)的农商(shāng)行。

　　身为“城商行(xíng)之王”，宁波银行(xíng)也(yě)得到(dào)了诸多(duō)明星基金经理(lǐ)的(de)青睐。截至一季度末，在一众重仓宁波(bō)银行的基金产品(pǐn)中，朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳(láo2l是多少斤 2l是多少kg)杰男旗下汇添富价值(zhí)精选A分别(bié)以3000万股(gǔ)、1501.88万股(gǔ)持股数(shù)量(liàng)，排名第(dì)一、第三；这一阶段(duàn)，重仓宁波银(yín)行(xíng)的，还(hái)包括陈(chén)一(yī)峰在管的安信价值精选以(yǐ)及(jí)工银瑞信(xìn)旗下鄢(yān)耀(yào)、杜洋、胡志利等老将在管产品。

　　在一(yī)季度(dù)，重仓“零售之王”招商银行最多的是易方(fāng)达基金，与此同时(shí)，张坤旗(qí)下易(yì)方达蓝(lán)筹精选是重仓招商银行最多的单只产品，季末持有(yǒu)1.15亿股；此外，重仓招商银行较多的产品，还包括劳杰男旗(qí)下汇添富价值精(jīng)选A、姜(jiāng)诚旗(qí)下中泰兴(xīng)为价值精选A、中泰星元价值优选(xuǎn)A、张坤旗下(xià)易方达优(yōu)质企业(yè)三年持有、以及张清华在管的易方达裕丰(fēng)回报A、易方达丰(fēng)和(hé)A、易方达安心回报A、易方达悦兴一(yī)年持有A等产品(pǐn)、

　　卖方建议关注优质城商行，辅(fǔ)以优质农商行

　　据海通国际林加力团队(duì)5月4日最(zuì)新研报，银行业一季度(dù)收入增速略高于2022年。由于2022年增(zēng)速是逐季下降(jiàng)的，相(xiāng)比2022四季度的(de)低点，一季度(dù)的(de)收入增速有明(míng)显的(de)修复。

　　经过对(duì)比，海通国际认为城商行业(yè)绩(jì)最好，其次(cì)是农商行，然后是(shì)大(dà)行(xíng)，最后是(shì)股份行。国有大行利润增速大致(zhì)符合预期。其中农行(xíng)为1.75％，工(gōng)行、中(zhōng)行和(hé)建行在(zài)0％-1％之间，符(fú)合(hé)预期(qī)；交行和邮(yóu)储银行(xíng)分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入(rù)增速中行、农行、建(jiàn)行、交行、邮储银行均为正(zhèng)增长，其中中行收入增速达到11.6％，整体表现不错(cuò)。

　　林(lín)加力团(tuán)队指出，大(dà)行资产质量平(píng)稳，其(qí)中(zhōng)工行、农行(xíng)和建行不(bù)良率持平，中行(xíng)、交行和邮储下(xià)降，中行下(xià)降(jiàng)明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提高(gāo)，其中中行增幅最(zuì)大(dà)。需(xū)要(yào)注(zhù)意的是，一季度保费收入(rù)对营收贡献(xiàn)较大，持续性存疑；此外，银行和保(bǎo)险公司的会(huì)计规(guī)则有差别，需(xū)要注意口(kǒu)径差异对利润的影响。

　　股份(fèn)行(xíng)总体收(shōu)入增速负增长。收入压力主要(yào)是由于1月1号贷款重定价导致贷款利(lì)率很低，还有年初一(yī)些(xiē)大银行以极低利率去(qù)抢大额对公客户的贷款，所以一季度息差(chà)压(yā)力最(zuì)大。三四月(yuè)份(fèn)极低(dī)利率消失(shī)后，该团队认为息(xī)差(chà)压力(lì)后(hòu)面会逐步缓解。

　　基于城(chéng)商行在上述(shù)4类银行中利润增速和收入增速韧性最(zuì)强，海通国际建议关注优质的(de)城(chéng)商行，辅以(yǐ)比较优(yōu)质(zhì)的农商(shāng)行。城商(shāng)行是(shì)行(xíng)业里最(zuì)强的子版块(kuài)，建(jiàn)议(yì)持续(xù)关注(zhù)。农商行中，常熟银行财报表现(xiàn)最好。

　　林加力团队认为，大行贴(tiē)近中特估(gū)概念，团(tuán)队首选(xuǎn)利润(rùn)增速最好的交通银行，其次(cì)是收(shōu)入(rù)增速最超预期的中国银行，再次(cì)是结构数据（手续费收(shōu)入）超预(yù)期的邮储银行，拨(bō)备(bèi)覆盖率(lǜ)较高(gāo)的农业(yè)银行也(yě)值(zhí)得(dé)关注。股份行中，该(gāi)团队建(jiàn)议关注一季报(bào)不(bù)错的低估值黑马(mǎ)股，比如(rú)利润(rùn)和收入增速较好的浙商银行；机构热门股中，估值可能修复的(de)招商银行和平安银行可以在业绩真空(kōng)期进行博弈(yì)和交易。

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