今年以来基金(jīn)代销机构被基金公司(sī)解约的情形(xíng)明(míng)显增多。

　　近日，又有(yǒu)多(duō)家基(jī)金公司发布(bù)与基金(jīn)代销机构解(jiě)约的公告(gào)。截至6月1日，今年以(yǐ)来已有18家基金公司宣布(bù)与(yǔ)28家(jiā)基金代销机构终止合作。而从(cóng)机构类(lèi)型(xíng)看，中小型独立基金销售机构居(jū)多(duō)，此外，也有银行和保(bǎo)险。

　　值得一提的是(shì)，近(jìn)年(nián)来由于经营不善或违(wéi)规，已有(yǒu)多家基(jī)金销售机构主动或被动(dòng)注销牌照。

　　业内人(rén)士认(rèn)为，基金公(gōng)司与基金销售机构之间的合作本就是(shì)双(shuāng)向选择，在高质量发(fā)展背景下(xià)，基金公司严格筛(shāi)选(xuǎn)代销机构也(yě)是(shì)降本增效的主流选择。未来，基金代(dài)销(xiāo)行业(yè)优胜劣汰生态(tài)或(huò)将持续。

　　公(gōng)募密集终止与基金代销机构合作

　　6月1日，西(xī)部利得基金发(fā)布公告，自(zì)2023年(nián)6月(yuè)9日起，终(zhōng)止浦领基金办(bàn)理该公司(sī)旗下基金的相关销售(shòu)业务。值得注意的是，今(jīn)年以来(lái)，还有方(fāng)正(zhèng)富邦基金、平安基金，以及(jí)海富通基金停止了与浦领基金的基金(jīn)销(xiāo)售合作关系。

　　5月29日，长盛基金发(fā)布公告，经与北京虹(hóng)点(diǎn)基金销(xiāo)售(shòu)有限公司(sī)、上海(hǎi)凯石(shí)财富基金(jīn)销售有限公司协商一致，自2023年5月29日起，上述基金销(xiāo)售机构将(jiāng)不(bù)再代理销售(shòu)公司旗下所有(yǒu)公募基金。

　　就在此前的5月18日(rì)，长盛基(jī)金也(yě)发布公告称，与方德保险代理有限公(gōng)司、民商基金(jīn)销售（上(shàng)海(hǎi)）有限(xiàn)公司协商一(yī)致，自2023年(nián)5月18日起，上(shàng)述基金销售机构(gòu)将不再代理(lǐ)公司旗(qí)下(xià)所有公募基金。自公告之日起，上述公司不再办理本公司(sī)旗(qí)下基金的开户、认购、申购等基(jī)金买(mǎi)入的相关(guān)业务，只保留(liú)赎3502身份证号码开头是哪的，身份证号3502开头的是哪里人回业(yè)务(wù)，直至所有客(kè)户(hù)赎回(huí)全部份(fèn)额。而在今年4月(yuè)，西部利得基金、上(shàng)银基金也终(zhōng)止(zhǐ)了与民商基金(jīn)的(de)基金销售(shòu)合作，上银(yín)基金(jīn)则于(yú)2月终止与(yǔ)该机构的(de)合作关(guān)系，但也有(yǒu)宝(bǎo)盈基金、万家基金(jīn)新增与民(mín)商基金的销售合作。

　　据中国(guó)基(jī)金报(bào)记者统计，截至(zhì)6月(yuè)1日，今年以(yǐ)来，已有18家基金公司宣布(bù)与28家(jiā)基金代销机构终止(zhǐ)合作。

　　其中，2月(yuè)，有3家基金公司(sī)终止合计7家独(dú)立基(jī)金销售(shòu)机(jī)构的合(hé)作(zuò)；3月，有8家基金(jīn)公司终止了合(hé)计17家(jiā)独立(lì)基金销售机构(gòu)的代(dài)销合作，其中(zhōng)包括1家保险公司；4月，有(yǒu)5家基金公司终(zhōng)止了合(hé)计(jì)6家(jiā)独立基金销售(shòu)机构的(de)合作；5月以来(lái)，则已(yǐ)有9家基(jī)金公司宣布终止了合计12家基金(jīn)代销机构的合作，这(zhè)其中包括独立基金销售机构、银(yín)行和保(bǎo)险。

　　目(mù)前这些(xiē)代销机构(gòu)中，正(zhèng)融基金解除合(hé)作关系的(de)基(jī)金(jīn)公(gōng)司最多(duō)，年内已(yǐ)有(yǒu)5家；而基(jī)金公司中，长盛基(jī)金解除(chú)合(hé)作关系最为(wèi)频(pín)繁，3月以来几乎每月都会(huì)和基金(jīn)代(dài)销机构解除合作关系，目(mù)前已(yǐ)累计解约11家，海富通基金今年2月和3月(yuè)分别解(jiě)除5家合作关系，已累(lèi)计10家。

　　严格筛(shāi)选代销机构(gòu)

　　助推降本增效(xiào)

　　整体(tǐ)来看，前(qián)述(shù)被解约(yuē)的基金销(xiāo)售机构(gòu)多为(wèi)中(zhōng)小型(xíng)机构。

　　业内人士表示，随着代(dài)销机构数量增多及监管趋严，近几年公募基金公司对于代(dài)销机构的(de)选择标准也在提高。在高质(zhì)量发(fā)展(zhǎn)背景(jǐng)下，严(yán)格(gé)筛选(xuǎn)基金代销机构(gòu)，也是(shì)实(shí)现降本增效(xiào)的(de)一(yī)大举措。

　　一家基金公司内部(bù)人员表示，基金(jīn)公司终(zhōng)止与销售机(jī)构的合作，无非是以下三种(zhǒng)情(qíng)况：一是(shì)基金销量一(yī)直得不到有效增长，对基(jī)金公司(sī)整(zhěng)体(tǐ)基(jī)金(jīn)销(xiāo)售贡献不大；二是受到(dào)监管处罚；三是销售(shòu)机构主业发生改变。

　　“实际上，前(qián)两(liǎng)年就(jiù)这样终(zhōng)止过一轮，理由无非就是这(zhè)些。”但该内部人员也坦(tǎn)言，今年以来权益市场低(dī)迷，基(jī)金销售困难也加速了对尾部销售机(jī)构的淘汰。“上太多(duō)销售合(hé)作机构(gòu)，没有太(tài)大意(yì)义，只是徒增后台工作量。”

　　华林证券董事总经理贾志也表示，基金公(gōng)司(sī)终止(zhǐ)与代销机(jī)构(gòu)的合作，通常是基金代销机构销(xiāo)售能力较弱，且(qiě)又受(shòu)到监(jiān)管的处罚，就会很果断地解除合作关系。“基金公(gōng)司与基金代销机构(gòu)的(de)合作(zuò)是(shì)市(shì)场化的(de)，要考(kǎo)虑维护成本与合(hé)作的潜(qián)力，基(jī)金公司(sī)会依据自(zì)身的发展(zhǎn)状况有选择(zé)的(de)与(yǔ)基金代销机构(gòu)合作。”

　　北(běi)方一家公募公司渠道负责人透露，其(qí)所在公(gōng)司选择基(jī)金(jīn)销售公司，有(yǒu)一套完整的基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)评(píng)估办法，比如基金销售保有规模、机构成(chéng)立时间、综合能力，以及与(yǔ)哪些公司(sī)合(hé)作(zuò)等都是(shì)考核的要素，其(qí)中，要求其(qí)公募基金销售保(bǎo)有(yǒu)规模排名排(pái)名前100，是硬性(xìng)指标。

　　“跟基金销售机构合作后，需(xū)要(yào)对接(jiē)系统，每年要付(fù)出系统(tǒng)维护成本(běn)，很多销售公(gōng)司一年的保有(yǒu)量也(yě)没(méi)有多少，甚至都覆(fù)盖不了成本。”据该负(fù)责人(rén)透露(lù)，即(jí)便是前100名，也(yě)有相当一部(bù)分(fēn)达不到标准(zhǔn)。

　　在贾志看(kàn)来，基金(jīn)公司与基金代(dài)销(xiāo)机构的合作是双向选择(zé)，基金公司希望能有销(xiāo)售(shòu)能力强(qiáng)的机构合作，头部代销机(jī)构也会对基金公(gōng)司的投研(yán)能力，管(guǎn)理规模，也有一定的要求。

　　此外，另据(jù)某(mǒu)基金(jīn)研究人(rén)士称，目前(qián)基金代销的机(jī)构主(zhǔ)要分为银行、第三方基金(jīn)销售机构(gòu)，以及券(quàn)商，从(cóng)禀赋来说，各有千秋，比(bǐ)如，银行在渠(qú)道方(fāng)面基础3502身份证号码开头是哪的，身份证号3502开头的是哪里人(chǔ)较强，更擅长固收类(lèi)产品的服务，第三方销售渠道线上(shàng)渠(qú)道较强，尤其是蚂蚁、天天等互(hù)联网平(píng)台流(liú)量形成(chéng)显著(zhù)护城河，随着AI演(yǎn)进，领先(xiān)地(dì)位将更加夯实，而(ér)券商是以线下(xià)营业部(bù)为(wèi)抓(zhuā)手，对权益类产(chǎn)品服务能力较强。

　　贾志(zhì)表示，未来的基金销售市(shì)场(chǎng)，主要还是在银行渠道和(hé)头部(bù)互联网公司，券(quàn)商(shāng)作为后起之秀，也(yě)是不(bù)容忽视的力量。

　　马(mǎ)太效应显(xiǎn)著(zhù)

　　基金代销行业(yè)优胜劣(liè)汰或将持续

　　近年来，马太效应依(yī)然是基金销售行(xíng)业所面临的重要趋势。

　　中国基金业协会最新(xīn)公布(bù)的公募基(jī)金销(xiāo)售保(bǎo)有量数(shù)据显示，一季度，三方机构销售增长最为明显，互联网流量优势继续发力(lì)，银行、三(sān)方、券商(shāng)代销(xiāo)占比已从过(guò)去6：2：2变为接(jiē)近5:3:2。

　　而(ér)在第三方独立基金销售渠道中，头(tóu)部(bù)机构竞(jìng)争优势更为突出。截至今年一季度末，公募基(jī)金销(xiāo)售保(bǎo)有规模前100强中，21家独立基金销(xiāo)售机构保有(yǒu)2.81万(wàn)亿非(fēi)货币市(shì)场公(gōng)募基(jī)金。而(ér)前三名蚂蚁基金、天天基金、腾安(ān)基(jī)金合计保有(yǒu)约2.06万亿，占比超(chāo)73％；对比(bǐ)这21家中(zhōng)排在末位(wèi)的泛华(huá)普(pǔ)益基金销(xiāo)售(shòu)有(yǒu)限公司，其(qí)非货币(bì)市场公募(mù)基(jī)金保(bǎo)有规模(mó)为54亿元，首尾差距十分(fēn)明(míng)显，未上榜的(de)独(dú)立基金(jīn)销售(shòu)机构保(bǎo)有规(guī)模则更少。

　　另据(jù)Wind统计(jì)，截至6月1日，在全(quán)市场473家基金代销机构(gòu)中，目前共有26家基(jī)金(jīn)销售(shòu)机构(gòu)的代销基金数量(liàng)在7000只(zhǐ)以上，与此同时，也有111家基金销售(shòu)机(jī)构(gòu)代(dài)销数量不足百只。而(ér)在(zài)115家独(dú)立基(jī)金销售机构中，15家代销(xiāo)数量在7000只以上，17家代销不足白只。其中，还有6家目前只跟1家(jiā)基(jī)金公司合(hé)作。

　　实际上，近些(xiē)年来基金销售行业分化更趋明显，不(bù)少中小型基金销售(shòu)机构在行(xíng)业(yè)大洗牌(pái)中(zhōng)退场。

　　今年4月(yuè)18日，根(gēn)据(jù)证监会网(wǎng)站显(xiǎn)示，近期深圳前海(hǎi)凯恩(ēn)斯(sī)基金销售有限公司向中国证券监督管理委员会提(tí)交了注(zhù)销(xiāo)公募证券投(tóu)资基金(jīn)销售业务许可证(zhèng)的申请，根据《行(xíng)政(zhèng)许可法》《证券(quàn)投资基金法》《公开(kāi)募集证券投资基金销售机构监督管(guǎn)理办法》等有关规定，中国证券监督管理委员(yuán)会决定注销(xiāo)深圳(zhèn)前(qián)海凯恩(ēn)斯(sī)基金销售有限公司公募证券投资(zī)基金销售业务许可(kě)证(zhèng)。

　　3502身份证号码开头是哪的，身份证号3502开头的是哪里人同(tóng)样是(shì)在4月，上海证监(jiān)局挂出了注(zhù)销永鑫保险销售服务有(yǒu)限公(gōng)司公募(mù)证券(quàn)投资基金销售业务许可证的公(gōng)示。永鑫保险销(xiāo)售也是目前第一家主动注销基金销售牌照的(de)保(bǎo)险代理公司。

　　实际上，近年来(lái)，有不少基金(jīn)代销机构由(yóu)于经营困难(nán)等原因，主动注销基金销售牌照，退出(chū)竞争(zhēng)行业(yè)。比如河南安存基金、科地瑞富基金、晟(chéng)视(shì)天(tiān)下(xià)基金(jīn)、植信基金、唐鼎耀华基金等多家机构(gòu)都(dōu)选(xuǎn)择主动注销基金代销牌照。

　　不过，也有机(jī)构是由于违(wéi)规等原(yuán)因被吊销牌照，比(bǐ)如，去年12月(yuè)，上海证监局(jú)发布(bù)消息，宣布注(zhù)销上海久富财富基金销售(shòu)牌照。此前，泰诚财富、财(cái)路基(jī)金、大泰金石基金等第三方代销(xiāo)机构也被吊销了牌照(zhào)。

　　业内人士认为(wèi)，严监管态势下，未来基金代销行业优(yōu)胜劣(liè)汰生态(tài)或将持(chí)续。

　　编辑：舰长

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