预期(qī)收益率计(jì)算公式？是期望收(shōu)益(yì)率=(期末价格-期(qī)初价(jià)格+现金股息)/期初价格(gé)的。关(guān)于预期收益(yì)率(lǜ)计算公(gōng)式以及股票(piào)预期(qī)收益率计算公式(shì)，投资组合(hé)的(de)预期(qī)收益率计算(suàn)公式(shì)，证券组(zǔ)合预期收益(yì)率计算公式，债券预期收益率计算公式，投资预期收益率计(jì)算(suàn)公式等问题，家贫无从致书以观出自哪里，家贫无从致书以观每假借于藏书之家翻译小编(biān)将为(wèi)你整理以(yǐ)下的知识答案：

预期(qī)收益率是什(shén)么

　　预期收益率(lǜ)也称为期望收益(yì)率的(de)。

　　是指(zhǐ)在(zài)不确定的条件(jiàn)下，预测的某资(zī)产(chǎn)未(wèi)来可实现的收益率。对(duì)于无风(fēng)险收益率，一般是(shì)以政(zhèng)府短期债券(quàn)的(de)年利率为基础的。

　　在衡(héng)量市场风险和收益模(mó)型中，使(shǐ)用最(zuì)久(jiǔ)，也(yě)是大多数公司采(cǎi)用的是资本资(zī)产定价模型(CAPM)，其假设是尽管分(fēn)散(sàn)投资对(duì)降低公司的特有风险有好处(chù)，但(dàn)大部分(fēn)投资者(zhě)仍然(rán)将(jiāng)他们的资(zī)产集中在有限的几项资产(chǎn)上。

预期收益(yì)率(lǜ)计算公式(shì)

　　是期望收益率=(期末价格-期初价格+现金(jīn)股息)/期初价(jià)格的(de)。

期望收(shōu)益(yì)率(lǜ)的计算公(gōng)式

　　期望收益率=(期末价格-期初价格+现金股(gǔ)息)/期初价格

　　在衡量市(shì)场风(fēng)险和(hé)收益(yì)模型中(zhōng)，使用最久，也是至今大多数公司采用的是资本资产(chǎn)定价模型(CAPM)，其假设是尽管分散(sàn)投资(zī)对降低公司(sī)的特有(yǒu)风险有(yǒu)好处，但(dàn)大部分(fēn)投资(zī)者仍然(rán)将他(tā)们(men)的(de)资(zī)产集中在有限的(de)几项资产上。

　　比较流行的还有后来兴起的套利定价模(mó)型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是投(tóu)资者会利(lì)用套(tào)利(lì)的机(jī)会获利，既如果两个投资组合面临(lín)同样的风险但提供不同的预期(qī)收益(yì)率，投资者会选择拥有较高预(yù)期收益率的投资组合，并不会调整收(shōu)益至均衡。

　　我们主(zhǔ)要以资(zī)本资产定价模型为基础(chǔ)，结合套(tào)利定价模(mó)型来(lái)计算。

　　首(shǒu)先(xiān)一个(gè)概念是β值。

　　它表(biǎo)明(míng)—项投(tóu)资的(de)风险程度:

　　瓷产的(de)β值=资(zī)产i与市(shì)场投资组合的(de)协方差/市场投资组(zǔ)合的方差

　　市(shì)场(chǎng)投(tóu)资组合(hé)与其自身的协方(fāng)差就是市场投资组合(hé)的方差，因此市(shì)场投资组合的β值永远等(děng)于1，风险(xiǎn)大于(yú)平均资产的投资β值(zhí)大(dà)于1，反之(zhī)小于1，无风(fēng)险投资β值等于0。

　　需要说(shuō)明的是，在投资组(zǔ)合中(zhōng)，可能会有个别(bié)资产(chǎn)的收益率小(xiǎo)于0，这说明(míng)，这项资(zī)产的(de)投(tóu)资回(huí)报率(lǜ)会小于无风险利率。

　　一(yī)般来讲，要避免这样的投(tóu)资(zī)项目，除非(fēi)你已经很(hěn)好到做到分散化。

　　首先确定一个可接受(shòu)的(de)收益率，即风险溢酬。

　　风险溢酬衡(héng)量了一个投资者将(jiāng)其资产从(cóng)无(wú)风险投资(zī)转移到一个平(píng)均的风险投资时所需要的(de)额外收益。

　　风险(xiǎn)溢酬(chóu)是(shì)你(nǐ)投资组(zǔ)合的预期收益(yì)率减(jiǎn)去无(wú)风险投(tóu)资的(de)收益(yì)率的差额。

　　这个数字一般情况(kuàng)下要(yào)大(dà)于(yú)1才有意义，否则说(shuō)明你(nǐ)的投资组合选择是(shì)有(yǒu)问(wèn)题(tí)的。

　　风险越(yuè)高，所期望的风险溢(yì)酬(chóu)就应该(gāi)越大。

　　对于无(wú)风险收益(yì)率，一(yī)般是以政府长期债券(quàn)的年(nián)利率为基础的。

　　在美国(guó)等发达市场，有完(wán)善的(de)股票市场作为(wèi)参考依(yī)据。

　　就目前我国(guó)的情况，从股(gǔ)票市场(chǎng)尚难得出(chū)一个合适的结论，结合国民生产总值的增长率来(lái)估计风(fēng)险溢酬未尝不是一个(gè)好的选择(zé)。

预期收益率(lǜ)和无风(fēng)险收(shōu)益(yì)率有什么区(qū)别

　　预期收益(yì)率也称(chēng)为 期望收益率，是指在不确定的(de)条件下，预测的某(mǒu)资产未来(lái)可(kě) 实现 的收益率。

　　对于无风险收益(yì)率，一般是以政府短(duǎn)期(qī)债券的年利率为基(jī)础的(de)。

　　在(zài)衡量市场风(fēng)险和收益(yì)模型中，使用(yòng)最久，也是至今(jīn)大多数公(gōng)司采用的是 资本(běn)资产定价模型 (CAPM)，其假设是尽(jǐn)管 分散投(tóu)资 对降(jiàng)低公司的 特有(yǒu)风险 有好处，但大部分(fēn)投资(zī)者仍然(rán)将他们(men)的资(zī)产集中在有(yǒu)限的几项(xiàng)资产上(shàng)。

　　在衡量 市(shì)场风险 和收益模型中，使用最久，也是至今大多(duō)数公司采用的是(shì) 资本资产(chǎn)定价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分(fēn)散投资 对降低公司的 特(tè)有风险 有好处，但(dàn)大部(bù)分投资者仍(réng)然将他们的资产集中在有限的几(jǐ)项资(zī)产上。

预期收益率(lǜ)计算公式是怎(zěn)样的？

　　预期收益率也称为期(qī)望收(shōu)益率，是指在不确定的条件下(xià)，预(yù)测的某资产未来可实现的收益(yì)率。

　　预期(qī)收益率的(de)公式为：资产i的预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风(fēng)险收(shōu)益率，E（Rm）：市场投资组合的预期(qī)收(shōu)益率，βi： 投资i的(de)β值。

　　E（Rm）-Rf为投(tóu)资组合的风险(xiǎn)溢酬(chóu)。

　　拓(tuò)展资料

　　预期(qī)年化预期收益率是怎么(me)算(suàn)出来的(de) 逾期年化(huà)预期收益率是指(zhǐ)投资期限为一(yī)年所获(huò)的(de)预期预期收益率，也(yě)是(shì)将当前(qián)预(yù)期收益率换算成(chéng)年预(yù)期收益率的一种计算方法(fǎ)，计算公式为(wèi)：年化预期收(shōu)益(yì)率=（投(tóu)资(zī)内预期收益/本金）/（投资(zī)天数/365）×100%，预期(qī)年化预期收益=投资金额×预期年化预期收益率×投资(zī)期限/365。

　　例如你(nǐ)用1万元购(gòu)买(mǎi)了一(yī)个投资(zī)期限为30的(de)理财产(chǎn)品(pǐn)，该产品的(de)预期年化(huà)预期(qī)收益率为4.5%，那(nà)么你(nǐ)可获得的(de)预期预(yù)期收益为(wèi)：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投(tóu)资期限刚(gāng)好为1年，那么预期预期收益的计(jì)算(suàn)方式会更简(jiǎn)单(dān)：预期年化预(yù)期收益=本金×预期年化预期(qī)收益率，即(jí)450元。

　　2、七日年化预期收益率是什么意(yì)思

　　在实(shí)际投资过程中，七日(rì)年化预(yù)期收益率(lǜ)也是经常遇到(dào)的一个(gè)概(gài)念(niàn)，七日年化预期收益率是指将(jiāng)7日的平均预期收益水平换算成(chéng)年化率后(hòu)得(dé)出的预期收益率，常(cháng)用于货币基金。

　　七日年(nián)化预期收益率往(wǎng)往都(dōu)是浮动的，不(bù)代表未来的年化预期收(shōu)益率，但可用于参考该理财产品(pǐn)的盈利水平。

　　 一般情况下(xià)，预期年(nián)化预期收益率越高(gāo)的产品，风(fēng)险也越大(dà)。

　　此外，投(tóu)资期限越长的产品，预期预期(qī)收益(yì)率往往也越(yuè)高。

　　以上(shàng)关于预期(qī)年化预期收益(yì)率是怎么(me)算(suàn)出来的的内容，希望对(duì)大家(jiā)有所(suǒ)帮助(zhù)。

　　温(wēn)馨提示，理(lǐ)财有(yǒu)风(fēng)险，投资需谨慎。

　　预期收益率(lǜ)计(jì)算公式？是期(qī)望(wàng)收益率=(期末价格-期(qī)初价(jià)格+现金股(gǔ)息)/期初价格的。关于(yú)预期收益率计算公式(shì)以及(jí)股票预期收益率计(jì)算公(gōng)式(shì)，投(tóu)资组(zǔ)合的预期收益率计(jì)算公(gōng)式，证(zhèng)券(quàn)组合预期收益率计算(suàn)公式，债券预(yù)期收益率计算(suàn)公式，投资预期收益率计算公式等问(wèn)题，小(xiǎo)编将(jiāng)为你整理(lǐ)以下的知(zhī)识答案：

预期收益率是什么

　　预期(qī)收(shōu)益率也(yě)称为期望收益(yì)率的(de)。

　　是指在不确定的条(tiáo)件下，预测(cè)的某资(zī)产未来可实现的收益率(lǜ)。对于无风险(xiǎn)收益率，一般是以政府(fǔ)短(duǎn)期债券的(de)年利率(lǜ)为基(jī)础的。

　　在衡量(liàng)市场风(fēng)险和收(shōu)益模型中，使(shǐ)用最久，也是大(dà)多(duō)数公司采用的是资本资产定价模型(CAPM)，其假设(shè)是(shì)尽管分散投资对降低(dī)公(gōng)司的特(tè)有风险有好处，但大部分(fēn)投(tóu)资者仍然将他们的资产集中在有(yǒu)限的几项资产上。

预期收益率计算公式

　　是期望收益率(lǜ)=(期末价格-期初价格+现金(jīn)股息)/期初价格的。

期望(wàng)收益率(lǜ)的计算(suàn)公(gōng)式

　　期望(wàng)收益率(lǜ)=(期末价格-期初价(jià)格+现金(jīn)股息(xī))/期(qī)初(chū)价格

　　在衡量市场(chǎng)风(fēng)险(xiǎn)和(hé)收(shōu)益模型中，使用最久，也(yě)是至今大(dà)多(duō)数公司采用的是资本资产(chǎn)定价模型(xíng)(CAPM)，其假设(shè)是尽管分散投(tóu)资(zī)对降低公司的特有风险有好处，但大部分投资者仍然(rán)将他们的资产集中在有(yǒu)限的几项资(zī)产上。

　　比较(jiào)流(liú)行的还有后来(lái)兴起(qǐ)的(de)套利定(dìng)价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的(de)假设是投资者会利用套利的机会获(huò)利，既如果两个投资组(zǔ)合(hé)面临同样的风险但提供不同的预期收益率，投(tóu)资者会选择拥有较高预期收(shōu)益率的投资(zī)组(zǔ)合，并(bìng)不会(huì)调整收益(yì)至均衡。

　　我们主要以资(zī)本资(zī)产定价模(mó)型为基础，结合(hé)套利定价模(mó)型来计(jì)算(suàn)。

　　首先一(yī)个概念是β值。

　　它表明—项投资的风(fēng)险(xiǎn)程度:

　　瓷(cí)产的β值=资产i与市场投资组合(hé)的协方差/市场投(tóu)资组(zǔ)合(hé)的方差

　　市(shì)场投资组合与其自身(shēn)的协方差就(jiù)是市场投(tóu)资组合的方差，因(yīn)此市场(chǎng)投资组合的(de)β值永远(yuǎn)等于1，风(fēng)险(xiǎn)大于平均资产的投资β值(zhí)大于1，反之(zhī)小于(yú)1，无风险投资β值等于0。

　　需要说(shuō)明(míng)的是，在投资组合中，可(kě)能会(huì)有个别资产的收益率小于0，这说明，这项(xiàng)资产的(de)投资回报率会小于无风(fēng)险利率(lǜ)。

　　一般来(lái)讲，要避免这样的(de)投资项目，除非你已(yǐ)经很好到做到分(fēn)散化(huà)。

　　首先确定一个可接受的收益率，即风险溢酬。

　　风(fēng)险(xiǎn)溢酬(chóu)衡量了一(yī)个投资者将其资产(ch家贫无从致书以观出自哪里，家贫无从致书以观每假借于藏书之家翻译ǎn)从无(wú)风(fēng)险投资转移到一个平均的(de)风险(xiǎn)投资(zī)时(shí)所需要(yào)的(de)额外收益。

　　风险(xiǎn)溢酬是你(nǐ)投资组合(hé)的(de)预(yù)期收益率减去(qù)无风险投资的收益率的差(chà)额。

　　这个数(shù)字一(yī)般情况下(xià)要大于1才有意义，否则(zé)说明你(nǐ)的(de)投资组(zǔ)合选择是(shì)有问(wèn)题(tí)的。

　　风险越高，所期望的(de)风险溢酬就(jiù)应该越大(dà)。

　　对(duì)于(yú)无风(fēng)险收(shōu)益(yì)率(lǜ)，一般是以(yǐ)政府(fǔ)长期(qī)债券的(de)年利率为(wèi)基(jī)础的。

　　在美国等发达(dá)市(shì)场(chǎng)，有完善(shàn)的(de)股票市(shì)场作为参(cān)考(kǎo)依据。

　　就(jiù)目(mù)前我国的情况，从股票市场尚(shàng)难得(dé)出一个(gè)合适的(de)结论，结合(hé)国民(mín)生产总值的增长率来估计风险溢酬未(wèi)尝不是一个好的选择。

预期收益率(lǜ)和(hé)无(wú)风险收益率有(yǒu)什么(me)区(qū)别

　　预(yù)期收(shōu)益(yì)率也称为 期(qī)望收(shōu)益率(lǜ)，是指(zhǐ)在(zài)不确(què)定的条件下，预测的某资产未(wèi)来可 实(shí)现 的收益(yì)率(lǜ)。

　　对于无(wú)风(fēng)险收(shōu)益(yì)率，一般是以政府短期(qī)债(z家贫无从致书以观出自哪里，家贫无从致书以观每假借于藏书之家翻译hài)券的年利率为基础的(de)。

　　在衡量(liàng)市(shì)场风险和收益(yì)模型中，使用最(zuì)久，也是(shì)至今大多数公司采用的是 资本资产定价模型 (CAPM)，其假设(shè)是尽(jǐn)管 分散投资 对降低公司的 特(tè)有风(fēng)险(xiǎn) 有(yǒu)好处(chù)，但大(dà)部(bù)分投(tóu)资(zī)者仍然(rán)将(jiāng)他们(men)的资产集(jí)中在有限的几项资产(chǎn)上(shàng)。

　　在衡量 市场风险(xiǎn) 和(hé)收益(yì)模型中，使用最久，也是至今大(dà)多数公(gōng)司采用的(de)是 资本资产定价模(mó)型(xíng) (CAPM)，其假设是尽管 分散投资(zī) 对降低公司(sī)的 特有风险 有好处，但(dàn)大部分投资者仍然将他们的(de)资产集中在(zài)有限的几(jǐ)项资产上。

预期(qī)收(shōu)益率计算公式(shì)是(shì)怎样的？

　　预期收益率也称(chēng)为期望收益率，是指(zhǐ)在不(bù)确定的条件下，预测(cè)的某资产未来可实现的收益率(lǜ)。

　　预期收益率的公式为(wèi)：资产(chǎn)i的预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险收益率(lǜ)，E（Rm）：市场投资组(zǔ)合的预期收益率，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为(wèi)投资组合的风险溢酬。

　　拓(tuò)展资(zī)料

　　预(yù)期年化预期收(shōu)益(yì)率(lǜ)是怎么算出来的 逾(yú)期(qī)年化预(yù)期收益率是指投资(zī)期限(xiàn)为一年所获的预期(qī)预期收益(yì)率，也是将(jiāng)当前(qián)预期收益率换算成年预(yù)期收益率的一(yī)种计算方(fāng)法(fǎ)，计算(suàn)公(gōng)式为：年(nián)化(huà)预期收益率=（投资内预(yù)期收(shōu)益/本金）/（投资天数(shù)/365）×100%，预期年化(huà)预期收益=投(tóu)资金额×预(yù)期年化预期收(shōu)益(yì)率(lǜ)×投资(zī)期限(xiàn)/365。

　　例如你(nǐ)用1万元购买了一个投资期限为(wèi)30的(de)理(lǐ)财产品(pǐn)，该(gāi)产品的预期(qī)年化预期收益率为4.5%，那么(me)你可(kě)获得的(de)预期预期收益(yì)为：10000×4.5%×30/365=36元(yuán)。

　　 如(rú)果(guǒ)投资期限(xiàn)刚好为1年，那么预(yù)期(qī)预期收益的计算方式会更简单：预期年化(huà)预期(qī)收益=本金(jīn)×预(yù)期年化预(yù)期收益率，即450元。

　　2、七日年(nián)化预期收益率(lǜ)是什么意思(sī)

　　在实际投资过程中，七日年化预期收益率也是经(jīng)常遇到的一个概念(niàn)，七(qī)日年化预期收益率(lǜ)是指将7日的平均预期收益水平换算(suàn)成(chéng)年化率后得出(chū)的预期收(shōu)益率，常用(yòng)于货币(bì)基金(jīn)。

　　七(qī)日年化预期收(shōu)益(yì)率(lǜ)往往都(dōu)是(shì)浮动(dòng)的(de)，不(bù)代表未来(lái)的年化预期收(shōu)益(yì)率，但可用于参(cān)考该理(lǐ)财产(chǎn)品(pǐn)的盈(yíng)利(lì)水平。

　　 一(yī)般情况(kuàng)下，预期年化预期收益(yì)率(lǜ)越高的产(chǎn)品，风险也越大(dà)。

　　此外(wài)，投资期限越长的产品，预期(qī)预期收(shōu)益率(lǜ)往往也越高。

　　以上关于(yú)预期年化预期收益率(lǜ)是怎么算出来的(de)的(de)内容，希望对大(dà)家有所帮助(zhù)。

　　温馨提(tí)示，理财(cái)有(yǒu)风险，投(tóu)资需(xū)谨慎(shèn)。

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